Ce que le résultat montre
Le coût de trésorerie estimé et le calendrier de remboursement du financement des revenus et de la dette bancaire, ainsi que l'évaluation implicite et la valeur projetée de la part de propriété offerte.
Calculateur de coût du fonds de roulement pour le commerce électronique
Comparez le coût en espèces, la pression sur le remboursement et le compromis en matière de propriété du financement par les revenus, d'un prêt bancaire et d'un financement par actions.
Comparez trois façons de financer votre prochain achat d'actions
Utilisez le même montant de capital pour chaque option. Indiquez les conditions qui vous ont été proposées, et non les taux affichés dans une publicité.
Comparaison du capital
100 000 $US
Aucune option ne se distingue comme étant la meilleure. Le financement par emprunt et par revenus génère des remboursements de trésorerie ; les capitaux propres n’impliquent aucun remboursement programmé, mais impliquent la perte de propriété. Comparez les avantages et les inconvénients de chaque option ci-dessous.
- coût de trésorerie lié aux revenus et au financement
- 12 000 $US · 20,2% coût annualisé estimé
- Financement des recettes au niveau des recettes prévues
- 8 000 $US /mois · Environ 14 mois
- Financement des recettes dans un mois plus faible
- 5 000 $US /mois · Environ 23 mois
- Coût des liquidités bancaires sur la durée
- 9 643 $US
- Remboursement bancaire mensuel
- 4 568 $US · 24 mois
- Évaluation implicite des actions après l'investissement
- 1 000 000 $US
- Valeur projetée de la propriété en 3 années
- 300 000 $US
La valeur des capitaux propres projetée correspond à la valeur d'une participation au capital, et non à des intérêts ou à un remboursement programmé ; elle ne doit donc pas être comparée au coût de la dette comme s'il s'agissait de la même chose.
Le calendrier de financement des recettes suppose que les recettes enregistrées restent constantes jusqu'au recouvrement intégral du montant du remboursement.
Comparez les coûts sans ignorer les pressions sur la trésorerie ni les contraintes de contrôle.
Comment est-il calculé ?
Calculez les frais de financement des revenus et le calendrier de remboursement en fonction des revenus prévus et des revenus plus faibles, les intérêts bancaires et les frais d'installation sur la durée du prêt, ainsi que la valeur projetée de la part de propriété offerte.
Comment l'utiliser
Comparez le coût de la dette à la pression des remboursements mensuels, puis évaluez les capitaux propres séparément, car la propriété n'entraîne aucun remboursement programmé mais peut prendre de la valeur et influencer le contrôle.
Ce que ce résultat omet
Il s'agit d'une estimation à titre informatif, et non d'un conseil financier ou d'une offre de prêt. Les taxes, les frais juridiques, les garanties, les taux variables, les clauses contractuelles, le refinancement, les droits des investisseurs et les variations de valeur ne sont pas pris en compte.
Avant d'utiliser le résultat
Des frais de financement de 12 % sont-ils équivalents à un taux d'intérêt annuel de 12 % ?
Des frais fixes s'appliquent au montant emprunté, tandis que le taux d'intérêt annuel dépend également de la durée et du capital restant dû. Le modèle estime un coût annualisé à partir des mensualités. Il ne s'agit pas d'une offre de TAEG d'un prêteur et il ne couvre pas tous les frais ni tous les échéanciers de remboursement.
Ce document compare-t-il tous les types de financement basés sur les revenus ?
Ce modèle repose sur des frais fixes, le remboursement étant calculé sur une part constante des ventes. Les produits à abonnement mensuel, les paiements minimums, les échéances et les conditions variables nécessitent une évaluation distincte. Veuillez consulter l'offre en question avant de la comparer à ce scénario.
Outils associés
Routine de trésorerie
Déterminez combien de temps la trésorerie actuelle pourrait couvrir le déficit mensuel, en tenant compte d'une hausse des ventes et d'une augmentation des dépenses publicitaires.
Planificateur de tirage du propriétaire
Estimez ce que l'entreprise pourra mettre de côté pour la rémunération du propriétaire après déduction des frais d'exploitation, d'une réserve fiscale et d'une réserve de trésorerie.
Voir plus d'outils
Consultez les outils relatifs aux profits, à la trésorerie, aux prix, aux stocks, au financement et aux coûts d'exploitation.
Arrêtez de refaire le même calcul chaque semaine.
Nummbas regroupe les ventes, les coûts, les produits, les publicités et les flux de trésorerie en une seule vue, permettant ainsi aux chiffres de suivre l'évolution de l'activité.