Liquiditätsplan für das dritte Quartal: Wie viel können Sie für Werbung, Inventar und Eigentümerzahlungen ausgeben?

Im dritten Quartal treffen E-Commerce-Unternehmen oft Entscheidungen, die den Rest des Jahres prägen. Waren für spätere Kampagnen werden bestellt. Kreativtests starten. Werbebudgets steigen. Agenturen präsentieren neue Verträge. Gründer versuchen, eine angemessene Beteiligung zu sichern und gleichzeitig das Wachstum zu finanzieren.

Die Gefahr besteht darin, dass jede Entscheidung für sich genommen vernünftig erscheinen mag. Zusammen können sie jedoch zu einem Liquiditätsengpass führen.

Ein Liquiditätsplan für das dritte Quartal hilft Ihnen zu entscheiden, was sich das Unternehmen tatsächlich leisten kann.

Konzentriere dich zunächst auf den Cashflow, nicht auf Umsatzziele.

Die meisten Planungen beginnen mit einem Umsatzziel:

„Wir wollen im dritten Quartal 300.000 Dollar Umsatz erzielen.“

Das ist ein gutes Ziel, aber kein Ausgabenplan.

Beginnen Sie mit:

• Bargeld auf dem Bankkonto
• Erwartete Auszahlungen
• Anstehende Lieferantenzahlungen
• Lagerverpflichtungen
• monatliche Fixkosten
• Aktuelle monatliche Werbeausgaben
• Eigentümerverlosung
• Steuer- oder Schuldenzahlungen
• Mindest-Bargeldpuffer

Dann fragen Sie:

Wie viel Bargeld steht nach Abzug dieser Verpflichtungen für Wachstumsexperimente zur Verfügung?

Diese Zahl ist Ihr tatsächliches Budget.

Basislandebahn berechnen

Verwenden Sie die einfache Formel:

Liquiditätsreichweite = Bankguthaben / Monatlicher Mittelverbrauch

Wenn das Unternehmen einen positiven Cashflow aufweist, berechnen Sie Ihren Puffer:

Liquiditätspuffer in Monaten = Bankguthaben / Durchschnittliche monatliche Betriebskosten

Für die Planung des dritten Quartals sollten Sie beides tun:

1. Die Laufzeit ist ausreichend, wenn die Umsätze wie erwartet weiterlaufen.
2. Überbrückungszeit bei einem Umsatzrückgang von 20 Prozent.

Die zweite Version ist diejenige, die Sie schützt.

Fest zugesagte Ausgaben von flexiblen Ausgaben trennen

Nicht alle Ausgaben lassen sich schnell anpassen.

Zugesagte Ausgaben umfassen:

• Lieferanteneinlagen
• Fällige Lagerbestände
• 3PL-Mindestanforderungen
• Softwareverträge
• Agenturhonorare
• Lohnabrechnung
• Mieten
• Kreditrückzahlungen
• Steuerpflichten

Flexible Ausgaben umfassen:

• Inkrementelle Anzeigentests
• Neue kreative Produktion
• Optionale Influencer-Seeding
• Experimentelle Werkzeuge
• Nicht essentielle Auftragnehmer
• Zusätzliche Lagertiefe

Bevor Sie flexible Ausgaben genehmigen, sollten Sie wissen, wie viel des Geldes aus dem dritten Quartal bereits gebunden ist.

Zuerst den Lagerbestand festlegen

Das Warenlager hat oft den längsten Cashflow-Zyklus, daher sollte es vor dem Werbebudget eingeplant werden.

Beantworten Sie für jede Nachbestellung:

• Welche Barzahlung ist fällig?
• Wann ist es fällig?
• Wann trifft die Ware ein?
• Für wie viele Wochen wird dadurch Schutz geboten?
• Welcher Abverkauf ist erforderlich, um die Liquidität wiederherzustellen?
• Welchen Deckungsbeitrag erwirtschaftet das Produkt?
• Was passiert, wenn die Nachfrage 20 Prozent niedriger ausfällt als prognostiziert?

Wenn eine Nachbestellung den größten Teil Ihrer liquiden Mittel beansprucht, müssen die Werbeausgaben bis zum Lagerumschlag zurückhaltender gestaltet werden.

Festlegung des Werbebudgets anhand der Gewinnschwelle

Das Werbebudget sollte nicht ausschließlich auf Basis des ROAS des Vormonats festgelegt werden.

Stellen Sie es ein von:

• Aktueller Deckungsbeitrag
• Break-even ROAS
• Liquiditätsreichweite
• Lagerverfügbarkeit
• Amortisationszeitraum
• Produktrückgabequote

Wenn Sie im Juli 30.000 US-Dollar für Werbung ausgeben, wie schnell amortisiert sich das Geld? Innerhalb einer Woche? Nach zwei Wochen? Nach Ablauf einer 30-tägigen Rückgabefrist? Nach einer erneuten Investition?

Bezahlte Anzeigen können profitabel sein und dennoch kurzfristig zu Liquiditätsengpässen führen.

Eigentümer schützen – Zahlung

Die Vergütung der Eigentümer sollte von Anfang an Teil des Plans sein und nicht erst im Nachhinein bedacht werden.

Ein Gründer, der sich zu lange kein Gehalt auszahlt, birgt ein anderes Geschäftsrisiko. Ein Gründer, der zu viel Geld entnimmt, kann die Liquiditätsreserve schwächen.

Verwenden Sie drei Ebenen:

Die Vergütung der Eigentümer sollte sich an der wirtschaftlichen Lage des Unternehmens orientieren, aber sie sollte nicht willkürlich erfolgen.

Erstellen Sie einen Cash-Budgetplan für das dritte Quartal

Erstelle vier Buckets:

1. Betriebsreserve. Mindestbetrag an Bargeld, den Sie nicht anrühren.
2. Inventur. Nachbestellungen, Fracht, Zölle, Vorbereitung, Verpackung.
3. Wachstum. Anzeigen, Kreation, Kreative, E-Mail/SMS, Tests.
4. Eigentümer und Verpflichtungen. Eigentümerentnahmen, Steuern, Schulden, fällige Zahlungen.

Weisen Sie die Dollarbeträge dann auf der Grundlage der verfügbaren Mittel zu, nicht auf der Grundlage von Optimismus.

Beispiel:

Ändern sich die tatsächlichen Cashflows, müssen die Budgetbereiche aktualisiert werden. Der Plan sollte sich an die Realität anpassen.

Triggerpunkte festlegen

Bevor das dritte Quartal beginnt, entscheiden Sie, was Sie zum Kurswechsel veranlassen wird.

Beispiele:

• Wenn die verbleibende Laufzeit unter 2 Monate sinkt, sollten nicht unbedingt notwendige Werbetests pausiert werden.
• Wenn der ROAS 10 Tage lang unter der Gewinnschwelle bleibt, reduzieren Sie das Kampagnenbudget.
• Wenn der Lagerabverkauf 25 Prozent langsamer ist als prognostiziert, reduzieren Sie die Bestellmenge.
• Wenn die Retourenquote den Zielwert übersteigt, stellen Sie die Bewerbung dieser Artikelnummer ein.
• Wenn der Cashpuffer am Monatsende über dem Zielwert liegt, sollte das zusätzliche Wachstumsbudget freigegeben werden.

Triggerpunkte reduzieren emotionale Entscheidungsfindung.

Review Weekly

Die Planung für das dritte Quartal ist nicht sinnvoll, wenn man nur einmal nachsieht.

Wöchentlich überprüfen:

• Bargeld auf dem Bankkonto
• Bevorstehende Auszahlung
• Erwartete Auszahlungen
• Lagerverpflichtungen
• Werbeausgaben im Vergleich zur Gewinnschwelle
• Deckungsbeitrag
• Rendite
• Runway

Dies sollte 15 Minuten dauern, sofern die Daten bereit sind.

Wie Nummbas hilft

Nummbas hilft dabei, die Zahlen zusammenzutragen, die für einen Q3-Runway-Plan benötigt werden: Umsatz, Werbeausgaben, Kosten, Versand, Ausgaben, Liquiditätsübersicht und Rentabilität.

Das bedeutet, dass Sie sehen können, ob sich das Unternehmen die nächste Werbekampagne, den nächsten Wareneinkauf oder die nächste Entnahme des Eigentümers leisten kann, ohne jede Woche eine neue Tabelle erstellen zu müssen.

Das Wachstum im dritten Quartal sollte durch klare Zahlen und nicht durch Hoffnungen finanziert werden.