O que o resultado mostra
O custo estimado em caixa e o cronograma de reembolso para financiamento de receita e dívida bancária, além da avaliação implícita e do valor projetado da participação societária oferecida.
Calculadora de Custo de Capital de Giro para E-commerce
Compare o custo em dinheiro, a pressão de reembolso e a relação custo-benefício da propriedade entre o financiamento por meio de receita, um empréstimo bancário e o financiamento por meio de capital próprio.
Compare três maneiras de financiar a próxima compra de ações.
Use a mesma quantia de capital para cada opção. Insira os termos que lhe foram oferecidos, não as taxas anunciadas.
Capital sendo comparado
US$ 100.000
Nenhuma opção é considerada a melhor. O financiamento por dívida e por receita gera pagamentos em dinheiro; o financiamento por capital próprio não tem pagamento programado, mas implica a perda da propriedade. Compare as vantagens e desvantagens de cada opção abaixo.
- custo de caixa de financiamento de receita
- US$ 12.000 · 20,2% custo anualizado estimado
- Financiamento de receita com base na receita esperada
- US$ 8.000 /mês · Aproximadamente 14 meses
- Financiamento de receitas em um mês mais fraco
- US$ 5.000 /mês · Aproximadamente 23 meses
- Custo do caixa bancário ao longo do prazo
- US$ 9.643
- Pagamento bancário mensal
- US$ 4.568 · 24 meses
- Avaliação pós-dinheiro implícita em ações
- US$ 1.000.000
- Valor projetado da propriedade em 3 anos
- US$ 300.000
O valor patrimonial projetado é o valor de uma participação societária, não de juros ou de um pagamento programado, portanto não deve ser comparado ao custo da dívida como se fossem a mesma coisa.
O cronograma de financiamento da receita pressupõe que a receita inserida permaneça constante até que o valor total do reembolso seja recebido.
Compare os custos sem ignorar a pressão ou o controle de caixa.
Como é calculado
Calcule a taxa de financiamento da receita e o cronograma de reembolso considerando a receita esperada e a receita mais fraca, os juros bancários e a taxa de abertura de crédito ao longo do prazo do empréstimo, e o valor projetado da participação societária oferecida.
Como usar
Compare o custo da dívida com a pressão do pagamento mensal e, em seguida, avalie o patrimônio líquido separadamente, pois a propriedade não tem um cronograma de pagamento, mas pode se valorizar e afetar o controle.
O que este resultado deixa de fora
Esta é uma estimativa para fins educacionais, não constituindo aconselhamento financeiro ou uma proposta de empréstimo. Impostos, custos legais, garantias, taxas variáveis, cláusulas contratuais, refinanciamento, direitos do investidor e alterações na avaliação não são considerados no modelo.
Antes de usar o resultado
Uma taxa de financiamento de 12% é o mesmo que uma taxa de juros anual de 12%?
Uma taxa fixa é aplicada ao valor emprestado, enquanto os juros anuais também dependem do tempo e do saldo devedor. O modelo estima um custo anualizado a partir de pagamentos mensais. Não se trata de uma cotação da TAEG (Taxa Anual Efetiva Global) do credor e não abrange todas as taxas ou planos de pagamento.
Esta comparação abrange todos os tipos de financiamento baseado em receitas?
Este modelo simula uma taxa fixa com uma porcentagem constante das vendas destinada ao pagamento. Produtos com mensalidades, pagamentos mínimos, prazos e alterações nos termos exigem uma avaliação separada. Leia a oferta real antes de compará-la com este cenário.
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