O que o resultado mostra
Por quanto tempo o dinheiro em sua conta bancária seria suficiente para cobrir o déficit mensal atual e como esse prazo se altera caso as vendas aumentem ou os gastos com publicidade disparem.
Calculadora de Fôlego de Caixa e Taxa de Consumo
Veja por quanto tempo o caixa atual poderia cobrir o déficit mensal, incluindo um cenário de vendas mais robusto e um aumento nos gastos com publicidade.
Teste quanto tempo seu dinheiro pode durar.
Use o fluxo de caixa mensal de entrada e saída. Inclua compras de ações somente se elas já estiverem em seus custos mensais.
Fluxo de caixa no ritmo atual
24,0 meses
Calcule para ver a data no calendário.. Use o cenário mais curto abaixo como a data anterior para proteger o caixa ou providenciar financiamento.
- Pista de decolagem se a receita aumentar 10%
- Cash-positive
- Pista de decolagem se o investimento em publicidade aumentar 25%
- 10,7 meses
- Déficit de caixa mensal atual
- US$ 5.000
Data de vendas mais fortes: Sem data de resgate definida neste ritmo.
Data de maior investimento em anúncios: Calcule para ver a data no calendário.
Saiba quando proteger seu dinheiro.
Como é calculado
Subtraia o fluxo de caixa mensal dos custos fixos mensais, dos custos variáveis e dos gastos com publicidade. Divida o fluxo de caixa atual por esse déficit mensal.
Como usar
Planeje considerando o prazo mais curto. Se for muito curto, teste um orçamento de anúncios menor, adie um pedido de ações, receba o pagamento mais cedo ou providencie financiamento antes que a lacuna apareça.
Exemplo prático
Uma loja tem US$ 120.000 no banco. Todo mês, ela recebe US$ 85.000 e paga US$ 35.000 em custos fixos, US$ 30.000 em custos variáveis e US$ 25.000 em anúncios, ou seja, paga US$ 5.000 a mais do que recebe. Com essa taxa de consumo, o dinheiro dura 24,0 meses. Se o investimento em anúncios subir 25%, para US$ 31.250, sem vendas extras, o déficit mensal passa a US$ 11.250 e o fôlego de caixa cai para 10,7 meses. Se, em vez disso, as vendas subirem 10%, o dinheiro recebido cobre os custos e a loja fica com caixa positivo.
O que este resultado deixa de fora
A estimativa considera todos os meses da mesma forma. Impostos, dívidas, depósitos de fornecedores, compras sazonais de estoque, atrasos em pagamentos e pagamentos extraordinários podem reduzir o prazo de vencimento.
Antes de usar o resultado
O que é a taxa de consumo de caixa?
A taxa de consumo de caixa é quanto dinheiro uma empresa paga a mais do que recebe a cada mês. Uma loja que recebe US$ 85.000 e paga US$ 90.000 tem uma taxa de consumo líquida de US$ 5.000 por mês. A taxa de consumo bruta é o total de US$ 90.000 pago, antes de contar o dinheiro recebido.
Como calcular o fôlego de caixa?
Divida o dinheiro no banco pela taxa de consumo líquida mensal. US$ 120.000 divididos por um déficit mensal de US$ 5.000 dão 24 meses. Quando o dinheiro recebido cobre os custos mensais, não há consumo de caixa nem data em que o dinheiro acaba.
Por que uma loja lucrativa pode ter um curto período de caixa disponível?
O lucro e o caixa chegam em momentos diferentes. Depósitos de estoque, pagamentos de empréstimos, impostos a pagar e pagamentos atrasados podem consumir o caixa antes que as vendas correspondentes sejam concretizadas. Ao inserir os valores mensais, utilize o dinheiro efetivamente recebido e pago.
O que significa "cash-positive" nesta calculadora?
O dinheiro recebido cobre os custos mensais inseridos, portanto, este modelo não tem data de resgate. Ele não mostra se você pode arcar com uma futura compra de ações ou pagamento de impostos. Adicione esses compromissos a um plano de fluxo de caixa com datas definidas.
Ferramentas relacionadas
Comparação de custos de financiamento
Compare o custo em dinheiro, a pressão de reembolso e a relação custo-benefício da propriedade entre o financiamento por meio de receita, um empréstimo bancário e o financiamento por meio de capital próprio.
Planejador de sorteio do proprietário
Estime o valor que a empresa poderá reservar para pagamento ao proprietário após a dedução dos custos operacionais, da reserva para impostos e de uma reserva de caixa.
Veja mais ferramentas
Consulte ferramentas para lucro, fluxo de caixa, precificação, estoque, financiamento e custos operacionais.
Pare de refazer o mesmo cálculo toda semana.
Nummbas reúne vendas, custos, produtos, anúncios e fluxo de caixa em uma única visualização, para que os números mudem conforme o negócio muda.