Projeção de caixa
A Projeção de caixa permite que você simule cenários hipotéticos para ver como diferentes decisões afetariam sua posição de caixa nos próximos 6 meses.
Controles deslizantes de cenário
Cinco entradas ajustáveis permitem modelar diferentes cenários:
| Slider | O que ele controla | Padrão |
|---|---|---|
| Crescimento da receita | Percentual de crescimento da receita mensal | Sua taxa de crescimento real acumulada |
| gastos com publicidade | Variação percentual nos gastos com publicidade em relação ao valor atual. | 0% |
| Despesas operacionais | Variação percentual nas despesas operacionais | 0% |
| Custos do produto | Variação percentual no custo dos produtos vendidos | 0% |
| Novo custo mensal | Uma nova despesa mensal fixa (de $0 a $50 mil) | $0 |
Cenários predefinidos
Quatro cenários de início rápido estão disponíveis:
- Redução de gastos com publicidade — simula uma redução de 30% nos gastos com publicidade.
- Crescimento de vendas mais rápido — adiciona 3 pontos percentuais ao crescimento mensal das vendas.
- Redução dos custos operacionais — simula uma redução de 15% nas despesas operacionais.
- Impulso para o Crescimento — adiciona 5 pontos percentuais ao crescimento mensal das vendas com um aumento de 25% nos gastos com publicidade.
Escolha uma predefinição para definir os controles deslizantes e, em seguida, ajuste-os conforme necessário. As predefinições e os controles que precisam de dados mais completos explicam por que não estão disponíveis.
Em "Como as vendas devem mudar?" , escolha "Seguir o desempenho passado" , "Reduzir pela metade a resposta passada" ou "Manter as vendas inalteradas" para controlar como uma alteração no investimento em anúncios afeta as vendas projetadas. O desempenho passado não garante vendas futuras.
Para definir um novo custo mensal, escolha " Começar a pagar a partir de" para definir o primeiro mês. Use "Redefinir cenário" para desfazer as alterações.
Gráfico de projeção
Um gráfico de linhas de 6 meses mostra duas linhas:
- Previsão atual — sua posição de caixa projetada caso nada mude.
- Seu cenário — sua posição de caixa projetada com os ajustes.
O indicador "Fluxo de caixa positivo" identifica quando o fluxo de caixa mensal projetado se torna positivo. Isso não significa que seu saldo de caixa chegou a zero.
Resumo do impacto
A comparação mostra:
- Previsões atuais e valores de cenário para caixa no final do mês, receita mensal, despesas mensais, fluxo de caixa líquido e prazo de caixa.
- A diferença entre a previsão atual e o seu cenário.
Fonte de dinheiro para a pista de decolagem
A Projeção de caixa utiliza a mesma fonte de dados de Fluxo de Caixa exibida no seu painel. Primeiro, são utilizados dados completos QuickBooks ou Xero . Caso esses dados não estejam disponíveis, Nummbas pode utilizar uma estimativa bancária qualificada de 90 dias da Plaid .
Quando se utiliza uma estimativa bancária, Nummbas afirma que ela se baseia na atividade bancária relacionada e mantém o intervalo de datas com o resultado. Plaid por si só, não fornece Lucro Líquido nem Margem Líquida.
Pergunte Nummbas-FO
Utilize o campo de entrada de perguntas Nummbas-FO ao lado da projeção para discutir seu cenário. As configurações atuais do seu cenário fornecem o contexto para a pergunta.
O modelo de projeção utiliza uma taxa de crescimento decrescente para manter as previsões realistas. Isso significa que os primeiros meses da projeção apresentam um impacto de crescimento maior do que os meses posteriores.