Liquiditätsprognose
Mit der Cash-Prognose können Sie „Was-wäre-wenn“-Szenarien modellieren, um zu sehen, wie sich unterschiedliche Entscheidungen auf Ihre Liquiditätslage in den nächsten 6 Monaten auswirken würden.
Szenario-Schieberegler
Fünf einstellbare Eingänge ermöglichen die Modellierung verschiedener Szenarien:
| Schieberegler | Was es steuert | Standard |
|---|---|---|
| Umsatzwachstum | Monatliches Umsatzwachstum in Prozent | Ihre tatsächliche Wachstumsrate nach der letzten zwölf Monate |
| Werbeausgaben | Prozentuale Veränderung der Werbeausgaben gegenüber dem aktuellen Stand | 0% |
| Betriebskosten | Prozentuale Veränderung der Betriebskosten | 0% |
| Produktkosten | Prozentuale Veränderung der Kosten der verkauften Waren | 0% |
| Neue monatliche Kosten | Eine neue monatliche Fixkostenposition (0 bis 50.000 US-Dollar) | $0 |
Voreingestellte Szenarien
Es stehen vier Schnellstart-Szenarien zur Verfügung:
- Geringere Werbeausgaben – modelliert eine Reduzierung der Werbeausgaben um 30 %
- Schnelleres Umsatzwachstum – erhöht das monatliche Umsatzwachstum um 3 Prozentpunkte
- Niedrigere Betriebskosten – modelliert eine Reduzierung der Betriebskosten um 15 %
- Wachstumsschub – steigert das monatliche Umsatzwachstum um 5 Prozentpunkte bei 25 % höheren Werbeausgaben
Wählen Sie eine Voreinstellung für die Schieberegler und passen Sie diese anschließend nach Bedarf an. Voreinstellungen und Steuerelemente, für die weitere Daten benötigt werden, sind nicht verfügbar. Hier wird erklärt, warum sie nicht verfügbar sind.
Unter „Wie sollen sich die Umsätze verändern?“ können Sie „ Vergangene Ergebnisse beibehalten“ , „Halbierung der bisherigen Ergebnisse“ oder „Umsätze unverändert lassen“ auswählen, um zu steuern, wie sich eine Änderung der Werbeausgaben auf die prognostizierten Umsätze auswirkt. Die bisherigen Ergebnisse sind keine Garantie für zukünftige Umsätze.
Um die monatlichen Kosten festzulegen, wählen Sie „Zahlung beginnen ab“, um den ersten Monat zu bestimmen. Mit „Szenario zurücksetzen“ können Sie Ihre Änderungen verwerfen.
Projektionsdiagramm
Ein 6-Monats-Liniendiagramm zeigt zwei Linien:
- Aktuelle Prognose – Ihre voraussichtliche Liquiditätslage, falls sich nichts ändert
- Ihr Szenario – Ihre prognostizierte Liquiditätslage mit den Anpassungen
Die Anzeige „Cashflow wird positiv“ signalisiert, wann der prognostizierte monatliche Cashflow positiv wird. Dies bedeutet nicht, dass Ihr Kassenbestand auf null gesunken ist.
Zusammenfassung der Auswirkungen
Der Vergleich zeigt:
- Aktuelle Prognose- und Szenariowerte für Monatsend-Cashflow, monatliche Einnahmen, monatliche Ausgaben, Netto-Cashflow und Liquiditätsreichweite
- Die Veränderung zwischen der aktuellen Prognose und Ihrem Szenario
Liquiditätsreichweite
Die Liquiditätsprognose verwendet dieselbe Liquiditätsreichweite, die auch in Ihrem Dashboard angezeigt wird. Zunächst werden vollständige Daten QuickBooks oder Xero verwendet. Sollten diese noch nicht verfügbar sein, kann Nummbas eine qualifizierte 90-Tage-Bankprognose von Plaid nutzen.
Wenn eine Bankschätzung verwendet wird, basiert diese laut Nummbas auf den Aktivitäten der verbundenen Bank und speichert den Datumsbereich im Ergebnis. Plaid allein liefert weder Nettogewinn noch Nettomarge.
Fragen Sie Nummbas-FO
Nutzen Sie das Nummbas-FO Fragenfeld neben der Projektion, um Ihr Szenario zu erläutern. Ihre aktuellen Szenarioeinstellungen liefern den Kontext für die Frage.
Das Prognosemodell verwendet eine abnehmende Wachstumsrate, um realistische Vorhersagen zu gewährleisten. Das bedeutet, dass die ersten Monate des Prognosezeitraums einen stärkeren Wachstumseffekt aufweisen als spätere Monate.