Proyección de efectivo
La función de Proyección de Efectivo le permite simular escenarios hipotéticos para ver cómo diferentes decisiones afectarían su posición de efectivo durante los próximos 6 meses.
Deslizadores de escenarios
Cinco entradas ajustables permiten modelar diferentes escenarios:
| Deslizador | Qué controla | Por defecto |
|---|---|---|
| Crecimiento de los ingresos | Porcentaje de crecimiento de los ingresos mensuales | Su tasa de crecimiento histórica real |
| gasto en publicidad | Cambio porcentual en el gasto publicitario con respecto a la situación actual. | 0% |
| gastos operativos | Variación porcentual de los gastos operativos | 0% |
| Costos del producto | Variación porcentual del costo de los bienes vendidos | 0% |
| Nuevo costo mensual | Un nuevo gasto fijo mensual (de $0 a $50 000) | $0 |
Escenarios preestablecidos
Hay cuatro escenarios de inicio rápido disponibles:
- Menor gasto en publicidad : modela una reducción del 30% en el gasto publicitario.
- Mayor crecimiento de las ventas : añade 3 puntos porcentuales al crecimiento mensual de las ventas.
- Menores costos operativos : el modelo prevé una reducción del 15 % en los gastos operativos.
- Impulso al crecimiento : añade 5 puntos porcentuales al crecimiento de las ventas mensuales con un 25 % más de gasto en publicidad.
Seleccione una configuración predefinida para los controles deslizantes y ajústelos según sea necesario. Las configuraciones predefinidas y los controles que requieren datos más completos explican por qué no están disponibles.
En la sección "¿Cómo deberían cambiar las ventas?" , seleccione " Seguir el rendimiento anterior" , "Reducir a la mitad la respuesta anterior" o "Mantener las ventas sin cambios" para controlar cómo afecta un cambio en el gasto publicitario a las ventas proyectadas. El rendimiento anterior no garantiza las ventas futuras.
Para establecer un nuevo costo mensual, seleccione " Comenzar a pagar desde" para definir el primer mes. Use la opción "Restablecer escenario" para borrar los cambios.
Gráfico de proyección
Un gráfico de líneas de 6 meses muestra dos líneas:
- Previsión actual : su posición de efectivo proyectada si no hay cambios.
- Tu escenario : tu posición de efectivo proyectada con los ajustes
El indicador de flujo de caja positivo señala cuándo el flujo de caja mensual proyectado se vuelve positivo. Esto no significa que su saldo de efectivo haya llegado a cero.
Resumen de impacto
La comparación muestra:
- Valores actuales de previsión y escenarios para efectivo a fin de mes, ingresos mensuales, gastos mensuales, flujo de caja neto y liquidez disponible.
- El cambio entre el pronóstico actual y su escenario
Fuente de liquidez
La proyección de efectivo utiliza la misma fuente de información sobre liquidez que se muestra en su panel de control. Primero se utilizan los datos completos QuickBooks o Xero . Si no están disponibles, Nummbas puede utilizar una estimación bancaria cualificada a 90 días de Plaid .
Cuando se utiliza una estimación bancaria, Nummbas indica que se basa en la actividad bancaria conectada y mantiene el rango de fechas con el resultado. Plaid por sí solo no proporciona el beneficio neto ni el margen neto.
Pregúntale Nummbas-FO
Utilice el campo de preguntas Nummbas-FO que aparece junto a la proyección para describir su escenario. La configuración actual de su escenario proporciona el contexto necesario para la pregunta.
El modelo de proyección utiliza una tasa de crecimiento decreciente para que las previsiones sean realistas. Esto significa que los primeros meses de la proyección experimentan un mayor impacto en el crecimiento que los meses posteriores.