Proiezione di cassa
La proiezione di cassa consente di simulare scenari "ipotetici" per valutare l'impatto di diverse decisioni sulla propria situazione di cassa nei prossimi 6 mesi.
Cursori dello scenario
Cinque ingressi regolabili consentono di simulare diversi scenari:
| Cursore | Cosa controlla | Predefinito |
|---|---|---|
| crescita dei ricavi | Percentuale di crescita mensile del fatturato | Il tuo effettivo tasso di crescita a ritroso |
| Spesa pubblicitaria | Variazione percentuale della spesa pubblicitaria rispetto al valore attuale | 0% |
| Spese operative | Variazione percentuale delle spese operative | 0% |
| costi di prodotto | Variazione percentuale del costo dei beni venduti | 0% |
| Nuovo costo mensile | Una nuova spesa fissa mensile (da 0 a 50.000 dollari) | $0 |
scenari preimpostati
Sono disponibili quattro scenari di avvio rapido:
- Riduzione della spesa pubblicitaria : simula una riduzione del 30% della spesa pubblicitaria.
- Crescita più rapida delle vendite : aggiunge 3 punti percentuali alla crescita mensile delle vendite.
- Minori costi di gestione : i modelli prevedono una riduzione del 15% delle spese operative.
- Spinta alla crescita : aggiunge 5 punti percentuali alla crescita mensile delle vendite con il 25% in più di spesa pubblicitaria.
Scegli un preset per impostare i cursori, quindi regolali secondo necessità. I preset e i controlli che richiedono dati più completi sono indicati come non disponibili.
Nella sezione " Come dovrebbero variare le vendite?" , scegli "Segui le prestazioni passate" , "Dimezza la risposta passata" o "Mantieni le vendite invariate" per controllare l'impatto di una variazione della spesa pubblicitaria sulle vendite previste. Le prestazioni passate non garantiscono le vendite future.
Per impostare un nuovo costo mensile, seleziona " Inizia a pagare da" per definire l'importo del primo mese. Utilizza "Ripristina scenario" per annullare le modifiche.
Grafico di proiezione
Un grafico a linee di 6 mesi mostra due linee:
- Previsioni attuali : la tua posizione di cassa prevista se non ci sono cambiamenti
- Il tuo scenario : la tua posizione di cassa prevista con le rettifiche
L'indicatore "Flusso di cassa positivo" segnala quando il flusso di cassa mensile previsto diventa positivo. Non significa che il saldo di cassa abbia raggiunto lo zero.
Sintesi dell'impatto
Il confronto mostra:
- Valori attuali previsti e di scenario per liquidità a fine mese, ricavi mensili, spese mensili, flusso di cassa netto e autonomia di cassa
- La differenza tra le previsioni attuali e il tuo scenario
Fonte di liquidità
La proiezione di cassa utilizza la stessa fonte di dati sulla disponibilità di cassa mostrata nella dashboard. Vengono utilizzati innanzitutto i dati completi QuickBooks o Xero . Se questi non sono ancora pronti, Nummbas può utilizzare una stima bancaria qualificata a 90 giorni fornita da Plaid .
Quando si utilizza una stima bancaria, Nummbas afferma che si basa sull'attività della banca collegata e mantiene l'intervallo di date con il risultato. Plaid da solo non fornisce l'utile netto o il margine netto.
Chiedi Nummbas-FO
Utilizza il campo di input Nummbas-FO accanto alla proiezione per descrivere il tuo scenario. Le impostazioni attuali dello scenario forniscono il contesto per la domanda.
Il modello di proiezione utilizza un tasso di crescita decrescente per mantenere le previsioni realistiche. Ciò significa che i primi mesi della proiezione risentono maggiormente dell'impatto della crescita rispetto ai mesi successivi.