Prévisions de trésorerie
La projection de trésorerie vous permet de modéliser des scénarios hypothétiques pour voir comment différentes décisions affecteraient votre trésorerie au cours des 6 prochains mois.
Curseurs de scénario
Cinq entrées réglables vous permettent de modéliser différents scénarios :
| Curseur | Ce qu'il contrôle | Défaut |
|---|---|---|
| croissance des revenus | Pourcentage de croissance mensuelle des revenus | Votre taux de croissance réel sur les 12 derniers mois |
| dépenses publicitaires | Variation en pourcentage des dépenses publicitaires par rapport à aujourd'hui | 0% |
| Frais d'exploitation | Variation en pourcentage des charges d'exploitation | 0% |
| Coûts des produits | Variation en pourcentage du coût des marchandises vendues | 0% |
| Nouveau coût mensuel | Une nouvelle dépense mensuelle fixe (de 0 $ à 50 000 $) | $0 |
Scénarios prédéfinis
Quatre scénarios de démarrage rapide sont disponibles :
- Réduction des dépenses publicitaires — prévoit une réduction de 30 % des dépenses publicitaires.
- Croissance des ventes plus rapide — ajoute 3 points de pourcentage à la croissance mensuelle des ventes
- Réduction des coûts d'exploitation — modélisation d'une réduction de 15 % des dépenses d'exploitation
- Stimulation de la croissance — augmente la croissance mensuelle des ventes de 5 points de pourcentage grâce à une augmentation de 25 % des dépenses publicitaires
Choisissez un préréglage pour définir les curseurs, puis ajustez-les selon vos besoins. Les préréglages et les commandes nécessitant des données plus complètes sont indiqués comme indisponibles.
Sous « Comment les ventes devraient-elles évoluer ? » , choisissez « Suivre les performances passées » , « Diminuer de moitié la réponse passée » ou « Maintenir les ventes inchangées » pour contrôler l’impact d’une modification des dépenses publicitaires sur les ventes prévisionnelles. Les performances passées ne préjugent pas des ventes futures.
Pour définir le nouveau coût mensuel, choisissez « Commencer à payer à partir de » afin de fixer le premier mois. Utilisez l’option « Réinitialiser » pour annuler vos modifications.
Tableau de projection
Un graphique linéaire sur 6 mois montre deux lignes :
- Prévisions actuelles — votre situation de trésorerie projetée en l'absence de changement
- Votre scénario — votre situation de trésorerie prévisionnelle après ajustements
Le signalement d'un flux de trésorerie positif indique que le flux de trésorerie mensuel prévisionnel devient positif. Cela ne signifie pas que votre solde de trésorerie est nul.
Résumé d'impact
La comparaison montre :
- Prévisions et scénarios actuels concernant la trésorerie de fin de mois, les revenus mensuels, les dépenses mensuelles, le flux de trésorerie net et l'autonomie financière.
- L'écart entre les prévisions actuelles et votre scénario
Source de trésorerie
La projection de trésorerie utilise la même source de trésorerie disponible que celle affichée sur votre tableau de bord. Les données complètes QuickBooks ou Xero sont utilisées en premier lieu. Si ces données ne sont pas disponibles, Nummbas peut utiliser une estimation bancaire qualifiée à 90 jours fournie par Plaid .
Lorsqu'une estimation bancaire est utilisée, Nummbas précise qu'elle repose sur l'activité des banques connectées et conserve la période concernée. Plaid à lui seul, ne fournit ni bénéfice net ni marge nette.
Demandez Nummbas-FO
Utilisez le champ de saisie de questions Nummbas-FO situé à côté de la projection pour décrire votre scénario. Les paramètres actuels de votre scénario fournissent le contexte nécessaire à la question.
Le modèle de projection utilise un taux de croissance décroissant pour garantir le réalisme des prévisions. Cela signifie que les premiers mois de la projection subissent un impact de croissance plus important que les mois suivants.