Wat het resultaat laat zien
Hoe lang het geld op uw bankrekening het huidige maandelijkse tekort kan dekken, en hoe die periode verandert als de verkoop stijgt of de advertentie-uitgaven toenemen.
Calculator voor cash runway en burn rate
Bekijk hoe lang het huidige liquide vermogen het maandelijkse tekort kan dekken, inclusief een sterker verkoopscenario en een verhoging van de advertentie-uitgaven.
Test hoe lang uw geld meegaat.
Gebruik de maandelijkse kasinkomsten en -uitgaven. Neem aandeleninkopen alleen mee als deze al in uw maandelijkse kosten zijn opgenomen.
Kasreserves bij het huidige tempo
24,0 maanden
Bereken de datum om de kalender te bekijken.. Gebruik het kortere scenario hieronder als de eerdere datum om contant geld te beschermen of financiering te regelen.
- Runway als de omzet stijgt 10%
- Cash-positive
- Runway als de advertentie-uitgaven met 25% stijgen
- 10,7 maanden
- Huidig maandelijks kastekort
- US$ 5.000
Sterkere verkoopdatum: Er is op dit tempo nog geen uitbetalingsdatum.
Datum met hogere advertentie-uitgaven: Bereken de datum om de kalender te bekijken.
Weet wanneer u uw contant geld moet beschermen.
Hoe het wordt berekend
Trek de maandelijks ontvangen kasstroom af van de maandelijkse vaste kosten, variabele kosten en advertentie-uitgaven. Deel de huidige kasstroom door het maandelijkse tekort.
Hoe gebruikt u het?
Plan op basis van de kortst mogelijke aanlooptijd. Als die te kort is, experimenteer dan met een lager advertentiebudget, stel een voorraadbestelling uit, zorg voor snellere cashflow of regel financiering voordat het tekort zich voordoet.
Uitgewerkt voorbeeld
Een winkel heeft $120.000 op de bank. Elke maand ontvangt hij $85.000 en betaalt hij $35.000 aan vaste kosten, $30.000 aan variabele kosten en $25.000 aan advertenties. Hij betaalt dus $5.000 meer uit dan er binnenkomt. Bij die burn rate gaat het geld 24,0 maanden mee. Als de advertentie-uitgaven met 25% stijgen naar $31.250 zonder extra verkopen, wordt het maandelijkse tekort $11.250 en daalt de cash runway naar 10,7 maanden. Stijgt de omzet in plaats daarvan met 10%, dan dekt het ontvangen geld de kosten en is de winkel cash-positief.
Wat dit resultaat buiten beschouwing laat
De schatting gaat ervan uit dat elke maand gelijk is. Belastingen, schulden, aanbetalingen van leveranciers, seizoensgebonden voorraadinkopen, uitbetalingsvertragingen en eenmalige betalingen kunnen de financiële speelruimte verkorten.
Voordat u het resultaat gebruikt
Wat is de burn rate?
De burn rate is hoeveel meer geld een bedrijf elke maand uitbetaalt dan het ontvangt. Een winkel die $85.000 ontvangt en $90.000 uitbetaalt, heeft een netto burn rate van $5.000 per maand. De bruto burn rate is het volledige uitbetaalde bedrag van $90.000, voordat het ontvangen geld wordt meegerekend.
Hoe berekent u de cash runway?
Deel het geld op de bank door de netto maandelijkse burn rate. $120.000 gedeeld door een maandelijks tekort van $5.000 geeft 24 maanden. Als het ontvangen geld de maandelijkse kosten dekt, is er geen burn rate en geen datum waarop het geld op is.
Waarom kan een winstgevende winkel een korte financiële buffer hebben?
Winst en contant geld komen op verschillende momenten binnen. Voorraadstortingen, leningafbetalingen, belastingaanslagen en uitgestelde uitbetalingen kunnen contant geld verbruiken voordat de bijbehorende verkopen plaatsvinden. Gebruik het daadwerkelijk ontvangen en betaalde geld bij het invoeren van de maandcijfers.
Wat betekent 'cash-positief' in deze calculator?
Het ontvangen geld dekt de ingevoerde maandelijkse kosten, dus dit model heeft geen uitbetalingsdatum. Het laat niet zien of u een aanstaande aandelenkoop of belastingbetaling kunt betalen. Voeg die verplichtingen toe aan een gedateerd kasstroomplan.
Gerelateerde tools
Kostenvergelijking voor financiering
Vergelijk de contante kosten, de terugbetalingsdruk en de afweging tussen eigendom en financiering via inkomsten, een banklening en aandelenkapitaal.
Eigenaar trekt planner
Schat in hoeveel het bedrijf na aftrek van operationele kosten, een belastingreserve en een kasbuffer kan reserveren voor het salaris van de eigenaar.
Bekijk meer tools
Bekijk tools voor winst, cashflow, prijsstelling, voorraadbeheer, financiering en operationele kosten.
Stop met het wekelijks opnieuw uitvoeren van dezelfde berekening.
Nummbas brengt omzet, kosten, producten, advertenties en cashflow samen in één overzicht, zodat de cijfers meeveranderen met de bedrijfsactiviteiten.