Kasplanning voor het derde kwartaal: hoeveel kunt u besteden aan advertenties, voorraad en salarissen van de eigenaar?

Het derde kwartaal is vaak het kwartaal waarin e-commercemerken beslissingen nemen die de rest van het jaar bepalen. De voorraad voor latere campagnes wordt besteld. Creatieve tests beginnen. Advertentiebudgetten stijgen. Bureaus doen voorstellen voor nieuwe contracten. Oprichters proberen een redelijk aandeel in de winst te krijgen, terwijl ze tegelijkertijd de groei blijven financieren.

Het gevaar is dat elke beslissing op zich redelijk lijkt. Gezamenlijk kunnen ze echter tot een geldgebrek leiden.

Een kasstroomoverzicht voor het derde kwartaal helpt u te bepalen wat het bedrijf zich daadwerkelijk kan veroorloven.

Begin met cashflowdoelen, niet met omzetdoelen.

De meeste planning begint met een omzetdoelstelling:

"We willen in het derde kwartaal $300.000 omzetten."

Dat is een prima doel, maar het is geen bestedingsplan.

Begin met:

• Contant geld op de bank
• Verwachte uitbetalingen
• Aanstaande betalingen aan leveranciers
• Voorraadverplichtingen
• Vaste maandelijkse kosten
• Huidige maandelijkse advertentie-uitgaven
• Loting door de eigenaar
• Belasting- of schuldbetalingen
• Minimale kasbuffer

Stel dan de volgende vraag:

Na aftrek van deze verplichtingen, hoeveel geld is er dan nog beschikbaar voor groeiexperimenten?

Dat bedrag is uw werkelijke budget.

Bereken de basislandingsbaanlengte

Gebruik de eenvoudige formule:

Kasreserve = Geld op de bank / Maandelijkse kasuitstroom

Als het bedrijf een positieve kasstroom heeft, bereken dan uw buffer:

Kasbuffer in maanden = Banktegoed / Gemiddelde maandelijkse operationele kosten

Voor de planning van het derde kwartaal kunt u beide doen:

1. Runway-out als de verkoop zich volgens verwachting blijft ontwikkelen.
2. Runway is een optie als de verkoop met 20 procent daalt.

De tweede versie is degene die je beschermt.

Scheid vastgelegde uitgaven van flexibele uitgaven.

Niet alle uitgaven kunnen snel worden aangepast.

De reeds toegezegde uitgaven omvatten:

• Aanbetalingen van leveranciers
• Voorraadsaldi verschuldigd
• 3PL minimumvereisten
• Softwarecontracten
• Bureau-retainers
• Salarisadministratie
• Huur
• Leningafbetalingen
• Fiscale verplichtingen

Flexibele besteding omvat:

• Stapsgewijze advertentietests
• Nieuwe creatieve productie
• Optionele influencer seeding
• Experimentele instrumenten
• Niet-essentiële aannemers
• Extra voorraaddiepte

Voordat u flexibele uitgaven goedkeurt, moet u weten hoeveel van het budget voor het derde kwartaal al is vastgelegd.

Bepaal eerst de voorraad.

Voorraad heeft vaak de langste geldcyclus, dus die moet vóór het reclamebudget worden gepland.

Geef voor elke herbestelling het volgende antwoord:

• Welke contante betaling is verschuldigd?
• Wanneer moet het ingeleverd worden?
• Wanneer wordt de voorraad geleverd?
• Hoeveel weken dekking biedt dat?
• Welke omzet is nodig om het geld terug te verdienen?
• Welke dekkingsbijdrage genereert het product?
• Wat gebeurt er als de vraag 20 procent lager uitvalt dan verwacht?

Als een nabestelling het grootste deel van je kasreserve opslokt, moet je je advertentiebudget voorzichtiger besteden totdat de voorraad weer is aangevuld.

Bepaal de advertentie-uitgaven op basis van het break-evenpunt

Het advertentiebudget mag niet alleen gebaseerd zijn op de ROAS van de vorige maand.

Stel het in vanuit:

• Huidige dekkingsbijdrage
• Break-even ROAS
• Kasreserve
• Voorraadbeschikbaarheid
• Terugverdienperiode
• Productretourpercentage

Als je in juli $30.000 aan advertenties uitgeeft, hoe snel verdien je dat geld dan terug? In dezelfde week? Na twee weken? Na een bedenktijd van 30 dagen? Na een herhaalaankoop?

Betaalde advertenties kunnen winstgevend zijn, maar tegelijkertijd ook op korte termijn de liquiditeit onder druk zetten.

Bescherm de eigenaarsbetaling

De vergoeding voor de eigenaar moet onderdeel zijn van het plan, en niet iets dat achteraf wordt bedacht.

Een oprichter die zichzelf te lang geen salaris uitbetaalt, creëert een ander soort bedrijfsrisico. Een oprichter die te veel geld opneemt, kan de financiële speelruimte van het bedrijf verkleinen.

Gebruik drie niveaus:

De beloning van de eigenaar moet meebewegen met de gezondheid van het bedrijf, maar mag niet willekeurig zijn.

Stel een kasbudget op voor het derde kwartaal.

Maak vier emmers:

1. Bedrijfsreserve. Het minimale bedrag aan contant geld dat u niet aanraakt.
2. Voorraadbeheer. Nabestellingen, vracht, invoerrechten, voorbereiding, verpakking.
3. Groei. Advertenties, creatieve uitingen, makers, e-mail/sms, testen.
4. Eigenaar en verplichtingen. Opnames door de eigenaar, belastingen, schulden, verplichte betalingen.

Wijs vervolgens bedragen toe op basis van het beschikbare geld, niet op basis van optimisme.

Voorbeeld:

Als de werkelijke kasstromen veranderen, pas de budgetten dan aan. Het plan moet meebewegen met de realiteit.

Triggerpunten instellen

Bepaal vóór aanvang van het derde kwartaal wat u ertoe zal bewegen uw koers te wijzigen.

Voorbeelden:

• Als de looptijd van de campagne korter wordt dan 2 maanden, pauzeer dan niet-essentiële advertentietests.
• Als de ROAS gedurende 10 dagen onder het break-evenpunt blijft, verlaag dan de campagne-uitgaven.
• Als de voorraadverkoop 25 procent trager verloopt dan verwacht, verlaag dan de nabestellimiet.
• Als het retourpercentage boven het streefpercentage uitkomt, stop dan met het promoten van dat product.
• Als de kasbuffer aan het einde van de maand boven het streefbedrag ligt, geef dan extra groeibudget vrij.

Triggerpunten verminderen de emotionele besluitvorming.

Review Weekly

De planning voor het derde kwartaal is niet nuttig als je er maar één keer naar kijkt.

Elke week een overzicht:

• Contant geld op de bank
• Aanstaande uitbetaling
• Verwachte uitbetalingen
• Voorraadverplichtingen
• Advertentie-uitgaven versus break-evenpunt
• Bijdragewinst
• Rendement
• Startbaan

Als de gegevens gereed zijn, duurt dit ongeveer 15 minuten.

Hoe Nummbas helpt

Nummbas helpt bij het samenbrengen van de cijfers die nodig zijn voor een Q3-runwayplan: omzet, advertentiebudget, kosten, verzending, uitgaven, inzicht in de kasstroom en winstgevendheid.

Dat betekent dat je kunt zien of het bedrijf zich de volgende advertentiecampagne, voorraadinkoop of winstuitkering kan veroorloven, zonder elke week een nieuwe spreadsheet te hoeven maken.

Groei in het derde kwartaal moet worden onderbouwd met concrete cijfers, niet met hoop.