第三季度现金流计划：您可以在广告、库存和业主付款方面投入多少资金？

第三季度是电商企业做出影响全年决策的关键时期。他们会订购后续营销活动的库存，开始进行创意测试，增加广告预算，并向代理商推销新的长期合作方案。创始人则力求在保证公司持续增长的同时，合理分配股东权益。

危险在于，每个决定单独来看都可能合理，但加在一起却可能造成资金短缺。

第三季度现金流计划可以帮助您确定企业实际能够负担的金额。

首先要关注现金流，而不是营收目标。

大多数规划都是从设定营收目标开始的：

“我们希望在第三季度实现 30 万美元的业绩。”

作为目标这当然很好，但这并非支出计划。

首先：

• 银行存款
• 预期收益
• 即将到期的供应商付款
• 库存承诺
• 每月固定支出
• 当前每月广告支出
• 业主抽奖
• 税款或债务支付
• 最低现金缓冲

然后问：

履行完这些义务后，还有多少现金可用于增长实验？

这个数字才是你的实际预算。

计算基准跑道

使用以下简单公式：

现金储备 = 银行存款 / 每月现金消耗

如果企业现金流为正，请计算您的缓冲资金：

现金缓冲月数 = 银行存款 / 平均每月运营费用

第三季度计划制定时，请同时执行以下两项：

1. 如果销售情况继续按预期发展，那么Trunning项目还有发展空间。
2. 如果销售额下降 20%，Trunning 将会取消。

第二个版本是用来保护你的。

将固定支出与灵活支出分开

并非所有支出都能迅速调整。

已承诺支出包括：

• 供应商押金
• 到期库存余额
• 第三方物流最低消费
• 软件合同
• 代理机构预付金
• 工资单
• 租
• 贷款偿还
• 纳税义务

灵活支出包括：

• 增量广告测试
• 新创意制作
• 可选的影响者植入
• 实验工具
• 非必要承包商
• 额外的库存深度

在批准灵活支出之前，您应该了解第三季度已承诺的现金额是多少。

首先确定库存

库存周转周期通常最长，因此应该在广告预算之前进行规划。

对于每次重新排序，请回答：

• 应支付多少现金？
• 什么时候到期？
• 货物何时到货？
• 它将提供多少周的保障？
• 需要达到怎样的销售量才能收回现金？
• 该产品产生的边际贡献是多少？
• 如果需求比预期低 20% 会发生什么？

如果补货用掉了大部分现金储备，那么在库存周转之前，广告支出就需要更加谨慎。

根据盈亏平衡点设定广告支出

广告预算不应仅根据上个月的广告支出回报率来设定。

设置为：

• 当前贡献毛利
• 盈亏平衡 ROAS
• 现金跑道
• 库存可用性
• 投资回收期
• 产品退货率

如果你在7月份花费3万美元做广告，这笔钱多久能收回成本？当周？两周？30天退货期后？还是需要再次购买才能收回成本？

付费广告既可以盈利，也可能造成短期现金流压力。

保护业主支付

业主薪酬应该是计划的一部分，而不是事后才考虑的。

创始人如果长期不给自己发工资，会带来另一种商业风险。创始人过度提取资金则会削弱公司的运营能力。

使用三个级别：

业主薪酬应该与企业健康状况同步变化，但不应该随意调整。

制定第三季度现金预算

创建四个桶：

1. 运营储备金。最低限度的固定现金，绝不动用。
2. 库存管理。补货、运费、关税、备货、包装。
3. 增长。广告、创意、创作者、电子邮件/短信、测试。
4. 所有者及其义务。所有者提款、税款、债务、应付款项。

然后根据可用现金分配资金，而不是根据乐观情绪。

例子：

如果实际现金流发生变化，请更新资金分配方案。计划应与实际情况相符。

设置触发点

在第三季度开始之前，决定什么因素会促使你改变方向。

例如：

• 如果剩余时间少于 2 个月，暂停非必要的广告测试。
• 如果 ROAS 连续 10 天低于盈亏平衡点，则削减广告系列支出。
• 如果库存销售速度比预期慢 25%，则减少补货深度。
• 如果退货率超过目标，则停止推广该 SKU。
• 如果月末现金缓冲高于目标，则释放额外的增长预算。

触发点会降低情绪化决策的能力。

《评论周刊》

如果只看一遍，第三季度规划就没什么用了。

每周回顾：

• 银行存款
• 即将兑现
• 预期收益
• 库存承诺
• 广告支出与盈亏平衡点
• 贡献利润
• 回报率
• 跑道

如果数据准备就绪，这应该需要15分钟。

Nummbas如何提供帮助

Nummbas有助于汇总第三季度运营计划所需的各项数据：收入、广告支出、成本、运输、费用、现金可见性和盈利能力。

这意味着您可以查看企业是否能够负担得起下一次广告投放、库存购买或业主提款，而无需每周创建新的电子表格。

第三季度的增长应该有明确的数据支撑，而不是靠希望。