Plaid
Plaid के माध्यम से एक व्यावसायिक बैंक खाता कनेक्ट करें। Nummbas बैलेंस और लेनदेन को पढ़कर नकदी, ऋण, ज्ञात लागत और कैश रनवे दिखाता है। Nummbas आपके बैंक खाते में पैसे ट्रांसफर या बदलाव नहीं कर सकता।
Plaid सशुल्क प्लानों पर उपलब्ध है, बशर्ते आपके खाते के लिए बैंक कनेक्शन सक्षम हों। प्रत्येक बैंक कनेक्शन एक एकीकरण स्लॉट का उपयोग करता है।
बैंक कनेक्शन का प्रबंधन कौन कर सकता है?
- मालिक और प्रशासक किसी बैंक को कनेक्ट कर सकते हैं, उसकी मरम्मत कर सकते हैं, उसे जोड़ सकते हैं और डिस्कनेक्ट कर सकते हैं।
- सदस्य बैंक का नाम, कनेक्शन की स्थिति और अंतिम सिंक समय देख सकते हैं।
- Nummbas वेबसाइट पर बैंक सेटअप उपलब्ध है। मोबाइल ऐप में स्थिति और बैंक से संबंधित परिणाम दिखते हैं, लेकिन यह बैंक सेटअप नहीं खोलता है।
समर्थित बैंक और देश
Plaid खुलने से पहले Nummbas पूछता है , "आपका बैंक कहाँ है?" । उस देश का चयन करें जहाँ आपका बैंक खाता है। यह उस देश से भिन्न हो सकता है जहाँ आपका व्यवसाय पंजीकृत है।
यह सूची उन देशों को दर्शाती है जो वर्तमान में Nummbas के लिए उपलब्ध हैं। किसी बैंक का समर्थन तभी होता है जब वह आपके द्वारा चुने गए देश के लिए Plaid बैंक खोज में दिखाई देता है। बैंक की उपलब्धता देश के अनुसार भिन्न हो सकती है।
कनेक्ट कैसे करें
- डैशबोर्ड > एकीकरण पर जाएं
- Plaid खोजें
- सेलेक्ट कनेक्ट बैंक
- उस देश का चयन करें जहां आपका बैंक खाता स्थित है
- Plaid पर जाएं और अपना बैंक ढूंढें
- लॉग इन करें और उन खातों को चुनें जिन्हें आप साझा करना चाहते हैं।
- Nummbas लौटें
सेटअप पूरा होते ही आपका बैंक कनेक्शन Nummbas में दिखाई देगा। पहला सिंक्रोनाइज़ेशन स्वचालित रूप से शुरू हो जाता है।
Nummbas क्या पढ़ता है
Nummbas पढ़ सकता है:
- आपके द्वारा चुने गए बैंक खातों की वर्तमान शेष राशि
- खाते का प्रकार और ऋण शेष राशि
- दिनांक, राशि, विवरण, श्रेणी और मुद्रा सहित दर्ज किए गए लेन-देन।
Nummbas केवल रीड-ओनली एक्सेस का उपयोग करता है। यह भुगतान नहीं कर सकता, पैसे ट्रांसफर नहीं कर सकता या आपके बैंक खाते में बदलाव नहीं कर सकता।
Plaid सुरक्षित बैंक साइन-इन का काम संभालता है। Nummbas आपका बैंक पासवर्ड प्राप्त नहीं होता है।
आपका डेटा कब तैयार होगा?
आपके पूरे लेनदेन इतिहास से पहले आपका बैंक बैलेंस दिखाई दे सकता है। कुछ बैंकों में पहली बार इतिहास सिंक होने में अधिक समय लग सकता है।
इंटीग्रेशन पेज पर Plaid कार्ड को देखकर उसकी स्थिति और अंतिम सिंक समय का पता लगाएं। Nummbas पहले सिंक के बाद कनेक्शन को रीफ्रेश करता रहेगा।
Plaid से कैश रनवे
Nummbas उपलब्ध होने पर सबसे पहले QuickBooks या Xero संपूर्ण डेटा का उपयोग करता है। यदि संपूर्ण लेखांकन डेटा उपलब्ध नहीं है, तो Nummbas आपके कनेक्टेड बैंक गतिविधि का उपयोग करके कैश रनवे का अनुमान लगा सकता है।
बैंक का अनुमान तब उपलब्ध होता है जब:
- आपका बैंक इतिहास तैयार है
- कम से कम 90 दिनों की गतिविधि उपलब्ध है
- वर्तमान नकद शेष उपलब्ध है
- प्रत्येक शामिल लेनदेन को आपकी Nummbas मुद्रा में दिखाया जा सकता है।
कैश रनवे कार्ड में निम्नलिखित दिखाया गया है:
- कई दिनों से नकदी की कीमत गिर रही है
- नकदी में वृद्धि होने पर इस अवधि में वृद्धि हुई।
- इस अवधि के दौरान नकदी का स्तर स्थिर रहने पर स्थिरता बनी रही।
परिणाम के नीचे दिए गए नोट में बताया गया है कि यह संबंधित बैंक गतिविधि पर आधारित है। इसमें अनुमान के लिए उपयोग की गई सटीक तिथि सीमा और वर्तमान बैंक बैलेंस भी दर्शाया गया है। यह मानकर नहीं चला गया है कि हर व्यावसायिक बैंक खाता संबंधित है।
इस अनुमान में लंबित लेनदेन, आपके अपने खातों के बीच हस्तांतरण, क्रेडिट कार्ड भुगतान, ऋण, मालिक द्वारा वित्त पोषण, मालिक द्वारा निकासी और अन्य वित्तपोषण गतिविधियों को शामिल नहीं किया गया है।
Plaid QuickBooks या Xero के बिना भी बैंक-आधारित कैश रनवे का अनुमान प्रदान कर सकता है। शुद्ध लाभ और शुद्ध मार्जिन के लिए अभी भी संपूर्ण लेखांकन डेटा की आवश्यकता होती है।
Plaid QuickBooks या Xero के साथ उपयोग करना
आप Plaid और किसी अकाउंटिंग प्लेटफॉर्म को एक साथ कनेक्ट कर सकते हैं। Plaid बैंक की मौजूदा गतिविधियों की जानकारी दे सकता है, जबकि QuickBooks या Xero आपके पूरे खाते उपलब्ध करा सकते हैं।
जब संपूर्ण लेखांकन डेटा तैयार हो जाता है, तो Nummbas इसका उपयोग कैश रनवे के लिए करता है। यदि अवधि के लिए डेटा पूर्ण नहीं है, तो Nummbas इसके बजाय योग्य बैंक अनुमान दिखा सकता है। परिणाम के नीचे दिया गया नोट आपको उपयोग की गई तिथि सीमा और वर्तमान बैंक शेष राशि की जानकारी देता है।
एक और बैंक जोड़ें
यदि आपके प्लान में एक से अधिक Plaid कनेक्शन की अनुमति है, तो Plaid कार्ड पर 'मैनेज' चुनें, फिर 'कनेक्शन जोड़ें ' चुनें। प्रत्येक नया बैंक कनेक्शन एक और इंटीग्रेशन स्लॉट का उपयोग करता है।
मैनेज विंडो में प्रत्येक बैंक कनेक्शन को अलग-अलग सूचीबद्ध किया गया है, जिसमें उसका अंतिम सिंक समय और उस कनेक्शन के माध्यम से साझा किए गए बैंक खाते शामिल हैं।
कनेक्शन की मरम्मत करें
यदि Plaid "ध्यान देने की आवश्यकता है" दिखाई देता है, तो उस कनेक्शन को खोलें और "पुनः कनेक्ट करें " चुनें। पहुँच बहाल करने के लिए बैंक संबंधी चरणों को दोबारा पूरा करें।
मौजूदा कनेक्शन की मरम्मत करने से किसी अन्य एकीकरण स्लॉट का उपयोग नहीं होता है। बैंक विलंब और अल्पकालिक सेवा व्यवधानों को स्वचालित रूप से पुनः प्रयास किया जाता है।
बैंक डेटा को डिस्कनेक्ट करें और हटाएं
जिस Plaid कनेक्शन को आप हटाना चाहते हैं, उस पर Disconnect चुनें। यदि आपके पास एक से अधिक बैंक कनेक्शन हैं, तो सुनिश्चित करें कि आपने सही बैंक चुना है।
Nummbas उस बैंक तक पहुंच को हटा देता है और उस कनेक्शन के लिए सहेजे गए बैंक डेटा को डिलीट कर देता है। यदि बैंक सेवा अस्थायी रूप से अनुपलब्ध है, तो कार्ड तब तक डिस्कनेक्शन प्रक्रिया जारी दिखाएगा जब तक कि यह सुरक्षित रूप से पूरी नहीं हो जाती।