Plaid
通过Plaid连接企业银行账户。Nummbas Nummbas读取余额和交易记录Nummbas显示现金、债务、已知成本和现金流状况。Nummbas 无法转移资金或更改您的银行账户。
Plaid功能仅在付费套餐中提供，且需在您的账户中启用银行连接。每个银行连接占用一个集成槽位。
谁能管理银行关系
- 所有者和管理员可以连接、修复、添加和断开银行。
- 会员可以看到银行名称、连接状态和上次同步时间。
- 银行设置可在Nummbas网站上进行。移动应用程序会显示状态和基于银行的结果，但不会打开银行设置页面。
支持的银行和国家
Nummbas会在Plaid启动前询问“您的银行在哪里？” 。请选择银行账户所在的国家/地区。这可能与您公司注册所在的国家/地区不同。
此列表显示了Nummbas目前支持的国家/地区。如果您选择的国家/地区对应的Plaid银行搜索结果中出现了该银行，则表示该银行受支持。不同国家/地区的银行可用性可能有所不同。
如何连接
- 前往控制面板 > 集成
- 寻找Plaid
- 选择Connect Bank
- 选择您的银行账户所在国家/地区
- 继续前往Plaid并找到您的银行
- 登录并选择要共享的帐户
- 返回Nummbas
设置完成后，您的银行连接信息将立即显示在Nummbas中。首次同步将自动开始。
Nummbas阅读什么
Nummbas可以阅读：
- 您选择的银行账户的当前余额
- 账户类型和债务余额
- 已记录的交易信息，包括日期、金额、描述、类别和货币
Nummbas仅提供只读访问权限。它无法进行支付、转账或更改您的银行账户。
Plaid负责处理安全Nummbas银行登录。Nummbas不会收到您的银行密码。
您的数据何时准备就绪
您的银行余额可能先于完整的交易记录显示。部分银行的首次交易记录同步可能需要更长时间。
在“集成”页面上查看Plaid卡片Nummbas即可了解其状态和上次同步时间。Nummbas 会在首次同步后持续刷新连接。
Plaid现金跑道
Nummbas首先会使用完整的QuickBooks或Xero数据（如有）。如果完整的会计数据不可用， Nummbas可以使用您关联的银行交易记录来估算现金流。
银行估价在以下情况下可用：
- 您的银行历史记录已准备就绪
- 至少有90天的活动时间。
- 目前有可用现金余额
- 所有交易均可用您的Nummbas货币显示。
“现金跑道”卡片显示：
- 现金流下降的天数
- 随着现金的增长，该时期也随之增长。
- 当现金流在整个期间保持稳定时，情况也保持稳定。
结果下方的注释说明该结果基于已连接的银行账户活动。它还显示了用于估算的具体日期范围和当前银行余额。该结果并不假定所有企业银行账户都已连接。
该估算不包括待处理交易、您自己的账户之间的转账、信用卡付款、贷款、业主融资、业主提款和其他融资活动。
Plaid无需QuickBooks或Xero即可提供基于银行数据的现金流周转率估算。但净利润和净利率仍需完整的会计数据。
将Plaid与QuickBooks或Xero配合使用
您可以同时连接Plaid和会计平台。Plaid 可以提供当前的银行交易记录，而Plaid或Xero QuickBooks提供完整的账簿信息。
当完整的会计数据准备就绪后， Nummbas会将其用于现金流预测。如果该期间的会计数据不完整， Nummbas可能会显示合格的银行预估现金流。结果下方的注释会说明所使用的日期范围和当前银行余额。
添加另一家银行
如果您的套餐允许多个Plaid连接，请在Plaid卡片上选择“管理” ，然后选择“添加连接” 。每个新的银行连接都会占用一个集成槽位。
“管理”窗口分别列出每个银行连接，包括其上次同步时间和通过该连接共享的银行帐户。
修复连接
如果Plaid显示“需要注意” ，请打开该连接并选择“重新连接” 。再次完成银行步骤以恢复访问权限。
修复现有连接不会占用额外的集成槽位。银行延迟和短暂的服务中断会自动重试。
断开连接并删除银行数据
选择要移除的Plaid连接上的“断开连接” 。如果您有多个银行连接，请确保选择正确的银行。
Nummbas会移除对该银行的访问权限，并删除与该连接相关的银行数据。如果银行服务暂时不可用，卡片上会显示断开连接仍在进行中，直到连接安全完成。