Plaid
Connectez un compte bancaire professionnel via Plaid . Nummbas consulte les soldes et les transactions pour afficher la trésorerie, les dettes, les coûts connus et la marge de trésorerie disponible. Nummbas ne peut ni effectuer de virements ni modifier les informations de votre compte bancaire.
Plaid est disponible avec les abonnements payants lorsque les connexions bancaires sont activées pour votre compte. Chaque connexion bancaire utilise un emplacement d'intégration.
Qui peut gérer une connexion bancaire ?
- Les propriétaires et les administrateurs peuvent connecter, réparer, ajouter et déconnecter une banque.
- Les membres peuvent consulter le nom de la banque, l'état de la connexion et la date de la dernière synchronisation.
- La configuration bancaire est disponible sur le site web Nummbas . L'application mobile affiche le statut et les résultats bancaires, mais ne permet pas d'ouvrir la configuration bancaire.
Banques et pays soutenus
Nummbas vous demande « Où se trouve votre banque ? » avant l'ouverture Plaid . Choisissez le pays où est domicilié votre compte bancaire. Il peut s'agir du pays où votre entreprise est enregistrée.
La liste présente les pays actuellement compatibles avec Nummbas . Une banque est prise en charge si elle apparaît dans la recherche de banques Plaid pour le pays sélectionné. La disponibilité des banques peut varier selon les pays.
Comment se connecter
- Accédez à Tableau de bord > Intégrations
- Trouvez Plaid
- Sélectionnez Connect Bank
- Choisissez le pays où est détenu votre compte bancaire.
- Continuez sur Plaid et trouvez votre banque
- Connectez-vous et choisissez les comptes que vous souhaitez partager
- Retour à Nummbas
Votre connexion bancaire apparaît dans Nummbas dès que la configuration est terminée. La première synchronisation démarre automatiquement.
Ce que lit Nummbas
Nummbas peuvent lire :
- Le solde actuel des comptes bancaires que vous choisissez
- Type de compte et soldes de dettes
- Transactions enregistrées, incluant la date, le montant, la description, la catégorie et la devise
Nummbas utilise un accès en lecture seule. Il ne peut pas effectuer de paiements, transférer d'argent ni modifier vos coordonnées bancaires.
Plaid gère la connexion bancaire sécurisée. Nummbas ne reçoit pas votre mot de passe bancaire.
Quand vos données seront prêtes
Votre solde bancaire peut apparaître avant l'historique complet de vos transactions. La première synchronisation de l'historique peut prendre plus de temps pour certaines banques.
Consultez la fiche Plaid sur la page Intégrations pour voir son statut et la date de sa dernière synchronisation. Nummbas actualisera la connexion après la première synchronisation.
Défilé de trésorerie à Plaid
Nummbas utilise en priorité les données complètes QuickBooks ou Xero lorsqu'elles sont disponibles pour la période concernée. Si les données comptables complètes ne sont pas disponibles, Nummbas peut utiliser l'activité de votre compte bancaire connecté pour estimer votre trésorerie disponible.
L'estimation bancaire est disponible lorsque :
- Votre historique bancaire est prêt
- Au moins 90 jours d'activité sont disponibles
- Un solde de trésorerie actuel est disponible.
- Chaque transaction incluse peut être affichée dans votre devise Nummbas
La carte Cash Runway indique :
- Plusieurs jours où les liquidités diminuent
- Croissance parallèle à la croissance des liquidités au cours de la période
- Stable lorsque la trésorerie est restée constante au cours de la période
La note sous le résultat précise qu'il est basé sur l'activité bancaire connectée. Elle indique également la période exacte et le solde bancaire actuel utilisés pour l'estimation. Ce résultat ne suppose pas que tous les comptes bancaires professionnels soient connectés.
Cette estimation ne tient pas compte des transactions en cours, des virements entre vos comptes, des paiements par carte de crédit, des prêts, des financements des propriétaires, des prélèvements des propriétaires et autres opérations de financement.
Plaid peut fournir une estimation de trésorerie disponible basée sur les données bancaires, sans utiliser QuickBooks ni Xero . Le bénéfice net et la marge nette nécessitent néanmoins des données comptables complètes.
Utilisation Plaid avec QuickBooks ou Xero
Vous pouvez connecter Plaid et une plateforme comptable simultanément. Plaid peut fournir les opérations bancaires en temps réel, tandis que QuickBooks ou Xero fournissent votre comptabilité complète.
Lorsque les données comptables complètes sont disponibles, Nummbas les utilise pour calculer la trésorerie disponible. Si elles ne sont pas complètes pour la période, Nummbas peut afficher l'estimation bancaire disponible. La note sous le résultat indique la période et le solde bancaire actuel utilisés.
Ajouter une autre banque
Si votre forfait autorise plusieurs connexions Plaid , sélectionnez Gérer sur la carte Plaid , puis Ajouter une connexion . Chaque nouvelle connexion bancaire utilise un emplacement d'intégration supplémentaire.
La fenêtre Gérer liste chaque connexion bancaire séparément, avec sa dernière date de synchronisation et les comptes bancaires partagés via cette connexion.
Réparer une connexion
Si Plaid affiche « Nécessite une intervention » , ouvrez cette connexion et sélectionnez « Reconnecter ». Suivez à nouveau les étapes bancaires pour rétablir l’accès.
La réparation d'une connexion existante n'utilise pas d'emplacement d'intégration supplémentaire. Les retards bancaires et les brèves interruptions de service sont automatiquement corrigés.
Déconnectez et supprimez les données bancaires
Sélectionnez « Déconnecter » pour la connexion Plaid que vous souhaitez supprimer. Si vous avez plusieurs connexions bancaires, assurez-vous de sélectionner la banque appropriée.
Nummbas supprime l'accès à cette banque et efface les données bancaires enregistrées pour cette connexion. Si le service bancaire est temporairement indisponible, la carte affichera un message de déconnexion en cours jusqu'à ce qu'elle puisse se terminer en toute sécurité.