Plaid
Verbinden Sie Ihr Geschäftskonto über Plaid . Nummbas liest Salden und Transaktionen aus und zeigt Ihnen Liquidität, Schulden, bekannte Kosten und Ihre Liquiditätsreichweite an. Nummbas kann kein Geld überweisen oder Änderungen an Ihrem Bankkonto vornehmen.
Plaid ist in kostenpflichtigen Tarifen verfügbar, wenn Bankverbindungen für Ihr Konto aktiviert sind. Jede Bankverbindung belegt einen Integrationsplatz.
Wer kann eine Bankverbindung verwalten?
- Eigentümer und Administratoren können eine Bank verbinden, reparieren, hinzufügen und trennen.
- Mitglieder können den Banknamen, den Verbindungsstatus und den Zeitpunkt der letzten Synchronisierung einsehen.
- Die Einrichtung der Bankverbindung ist auf der Nummbas Website möglich. Die mobile App zeigt den Status und bankbezogene Ergebnisse an, ermöglicht aber keine direkte Einrichtung der Bankverbindung.
Unterstützte Banken und Länder
Nummbas fragt vor dem Öffnen Plaid : „Wo befindet sich Ihre Bank?“ Wählen Sie das Land, in dem Ihr Bankkonto geführt wird. Dies kann von dem Land abweichen, in dem Ihr Unternehmen registriert ist.
Die Liste zeigt die Länder, in denen Nummbas aktuell verfügbar ist. Eine Bank wird unterstützt, wenn sie in der Plaid Bankensuche für das gewählte Land erscheint. Die Verfügbarkeit von Banken kann je nach Land variieren.
So stellen Sie eine Verbindung her
- Gehen Sie zu Dashboard > Integrationen
- Finden Sie Plaid
- Connect Bank auswählen
- Wählen Sie das Land aus, in dem Ihr Bankkonto geführt wird.
- Gehen Sie weiter zu Plaid und finden Sie Ihre Bank.
- Melden Sie sich an und wählen Sie die Konten aus, die Sie teilen möchten.
- Rückkehr nach Nummbas
Ihre Bankverbindung wird in Nummbas angezeigt, sobald die Einrichtung abgeschlossen ist. Die erste Synchronisierung startet automatisch.
Was Nummbas liest
Nummbas können lesen:
- Der aktuelle Kontostand der von Ihnen ausgewählten Bankkonten
- Kontoart und Schuldenstände
- Gebuchte Transaktionen, einschließlich Datum, Betrag, Beschreibung, Kategorie und Währung
Nummbas verwendet ausschließlich Lesezugriff. Es kann keine Zahlungen tätigen, Geld überweisen oder Ihr Bankkonto ändern.
Plaid übernimmt die sichere Anmeldung beim Online-Banking. Nummbas erhält Ihr Bankpasswort nicht.
Wann Ihre Daten bereit sind
Ihr Kontostand wird möglicherweise vor Ihrer vollständigen Transaktionshistorie angezeigt. Die erste Synchronisierung der Historie kann bei manchen Banken länger dauern.
Auf der Seite „Integrationen“ können Sie die Plaid Karte überprüfen, um deren Status und den Zeitpunkt der letzten Synchronisierung einzusehen. Nummbas aktualisiert die Verbindung nach der ersten Synchronisierung automatisch.
Cash Runway von Plaid
Nummbas verwendet zunächst die vollständigen Daten QuickBooks oder Xero , sofern diese für den betreffenden Zeitraum verfügbar sind. Sollten keine vollständigen Buchhaltungsdaten vorliegen, kann Nummbas Ihre Kontobewegungen nutzen, um die Liquiditätsreichweite zu schätzen.
Die Schätzung der Bank ist verfügbar, wenn:
- Ihre Bankhistorie ist bereit
- Es stehen mindestens 90 Tage Aktivität zur Verfügung.
- Ein aktueller Kassenbestand ist verfügbar
- Alle enthaltenen Transaktionen können in Ihrer Nummbas -Währung angezeigt werden.
Die Cash Runway-Karte zeigt:
- Eine Reihe von Tagen, an denen das Bargeld sinkt
- Das Geld wuchs im Laufe der Zeit.
- Stabil , solange die Liquidität über den Zeitraum hinweg gleich blieb.
Der Hinweis unter dem Ergebnis besagt, dass es auf den Aktivitäten des verbundenen Bankkontos basiert. Er zeigt außerdem den genauen Zeitraum und den aktuellen Kontostand an, die für die Schätzung verwendet wurden. Es wird nicht davon ausgegangen, dass jedes Geschäftskonto verbunden ist.
Die Schätzung berücksichtigt keine ausstehenden Transaktionen, Überweisungen zwischen Ihren eigenen Konten, Kreditkartenzahlungen, Darlehen, Eigentümerfinanzierungen, Eigentümerentnahmen und sonstige Finanzierungsaktivitäten.
Plaid kann eine bankbasierte Liquiditätsreichweite-Schätzung ohne QuickBooks oder Xero erstellen. Für Nettogewinn und Nettogewinnmarge werden weiterhin vollständige Buchhaltungsdaten benötigt.
Plaid mit QuickBooks oder Xero verwenden
Plaid und eine Buchhaltungsplattform lassen sich gleichzeitig verbinden. Plaid kann aktuelle Banktransaktionen bereitstellen, während QuickBooks oder Xero Ihre vollständige Buchhaltung führen.
Sobald vollständige Buchhaltungsdaten vorliegen, verwendet Nummbas diese für die Liquiditätsplanung. Sind die Daten für den betreffenden Zeitraum nicht vollständig, zeigt Nummbas stattdessen die geschätzte Bankguthaben-Prognose an. Der Hinweis unterhalb des Ergebnisses gibt den verwendeten Datumsbereich und den aktuellen Bankguthaben-Betrag an.
Eine weitere Bank hinzufügen
Wenn Ihr Tarif mehrere Plaid Verbindungen zulässt, wählen Sie auf der Plaid Karte „Verwalten “ und anschließend „Verbindung hinzufügen“ . Jede neue Bankverbindung belegt einen weiteren Integrationsplatz.
Im Fenster „Verwalten“ werden alle Bankverbindungen separat aufgelistet, zusammen mit dem Zeitpunkt der letzten Synchronisierung und den über diese Verbindung freigegebenen Bankkonten.
Verbindung reparieren
Falls Plaid die Meldung „Aktion erforderlich“ anzeigt, öffnen Sie die Verbindung und wählen Sie „Neu verbinden“ . Führen Sie die Bankvorgänge erneut durch, um den Zugriff wiederherzustellen.
Die Reparatur einer bestehenden Verbindung benötigt keinen weiteren Integrationsplatz. Bankverzögerungen und kurze Serviceunterbrechungen werden automatisch wiederholt.
Bankverbindung trennen und löschen
Wählen Sie bei der Plaid -Verbindung, die Sie entfernen möchten, die Option „Trennen“ . Falls Sie mehrere Bankverbindungen haben, stellen Sie sicher, dass Sie die richtige Bank auswählen.
Nummbas entfernt den Zugriff auf diese Bank und löscht die für diese Verbindung gespeicherten Bankdaten. Sollte der Bankdienst vorübergehend nicht verfügbar sein, wird auf der Karte angezeigt, dass die Trennung noch läuft, bis sie sicher abgeschlossen ist.