Plaid
Koppel een zakelijke bankrekening via Plaid . Nummbas leest saldi en transacties om contant geld, schulden, bekende kosten en de beschikbare liquide middelen weer te geven. Nummbas kan geen geld overmaken of wijzigingen aanbrengen in uw bankrekening.
Plaid is beschikbaar op betaalde abonnementen wanneer bankkoppelingen voor uw rekening zijn ingeschakeld. Elke bankkoppeling gebruikt één integratieslot.
Wie kan een bankaansluiting beheren?
- Eigenaren en beheerders kunnen een bank aansluiten, repareren, toevoegen en loskoppelen.
- Leden kunnen de banknaam, de verbindingsstatus en het tijdstip van de laatste synchronisatie zien.
- Bankinstellingen kunnen worden geconfigureerd via de Nummbas website. De mobiele app toont de status en bankgerelateerde resultaten, maar biedt geen mogelijkheid om bankinstellingen te configureren.
Ondersteunde banken en landen
Nummbas vraagt: "Waar is uw bank gevestigd?" voordat Plaid opent. Kies het land waar de bankrekening is geopend. Dit kan afwijken van het land waar uw bedrijf is geregistreerd.
De lijst toont de landen die momenteel beschikbaar zijn voor Nummbas . Een bank wordt ondersteund als deze verschijnt in de Plaid bankzoekfunctie voor het door u gekozen land. De beschikbaarheid van banken kan per land verschillen.
Hoe verbinding te maken
- Ga naar Dashboard > Integraties
- Vind Plaid
- Selecteer Connect Bank
- Kies het land waar uw bankrekening is gevestigd.
- Ga verder naar Plaid en zoek je bank.
- Meld u aan en kies de accounts die u wilt delen.
- Terug naar Nummbas
Je bankverbinding verschijnt in Nummbas zodra de installatie is voltooid. De eerste synchronisatie start automatisch.
Wat Nummbas leest
Nummbas kunnen lezen:
- Het huidige saldo van de bankrekeningen die u kiest
- Rekeningtype en schuldensaldi
- Geboekte transacties, inclusief datum, bedrag, omschrijving, categorie en valuta.
Nummbas biedt alleen leesrechten. Het is niet mogelijk om betalingen te verrichten, geld over te maken of uw bankrekening te wijzigen.
Plaid verzorgt de beveiligde bankaanmelding. Nummbas ontvangt uw bankwachtwoord niet.
Wanneer zullen uw gegevens gereed zijn?
Uw banksaldo kan eerder verschijnen dan uw volledige transactiegeschiedenis. De eerste synchronisatie van de transactiegeschiedenis kan bij sommige banken langer duren.
Controleer de Plaid kaart op de pagina Integraties om de status en het tijdstip van de laatste synchronisatie te bekijken. Nummbas zal de verbinding na de eerste synchronisatie blijven vernieuwen.
Cash Runway van Plaid
Nummbas gebruikt eerst de volledige gegevens QuickBooks of Xero , indien beschikbaar voor de betreffende periode. Als er geen volledige boekhoudgegevens beschikbaar zijn, kan Nummbas de transacties van uw gekoppelde bankrekening gebruiken om de cashflow te schatten.
De bankraming wordt beschikbaar wanneer:
- Uw bankgeschiedenis is klaar.
- Er is minimaal 90 dagen aan activiteit beschikbaar.
- Een actueel kassaldo is beschikbaar.
- Elke opgenomen transactie kan worden weergegeven in uw Nummbas valuta.
De Cash Runway-kaart toont:
- Een aantal dagen waarop de geldhoeveelheid daalt
- Groeiend naarmate de kaspositie gedurende die periode toenam.
- Stabiel wanneer de kaspositie gedurende de periode gelijk bleef.
De toelichting onder het resultaat vermeldt dat het gebaseerd is op gekoppelde bankactiviteiten. Ook wordt het exacte datumbereik en het huidige banksaldo weergegeven dat voor de schatting is gebruikt. Er wordt niet van uitgegaan dat elke zakelijke bankrekening is gekoppeld.
De schatting houdt geen rekening met lopende transacties, overboekingen tussen uw eigen rekeningen, creditcardbetalingen, leningen, financiering door de eigenaar, opnames door de eigenaar en andere financieringsactiviteiten.
Plaid kan een schatting van de kasstroom op basis van bankgegevens leveren zonder QuickBooks of Xero . Voor de berekening van de nettowinst en de nettomarge zijn echter nog steeds volledige boekhoudkundige gegevens nodig.
Plaid gebruiken met QuickBooks of Xero
Je kunt Plaid en een boekhoudplatform tegelijkertijd koppelen. Plaid kan je actuele bankgegevens leveren, terwijl QuickBooks of Xero je volledige boekhouding verzorgt.
Zodra alle boekhoudkundige gegevens beschikbaar zijn, gebruikt Nummbas deze voor de kasstroomprognose. Als de gegevens voor de betreffende periode niet compleet zijn, kan Nummbas in plaats daarvan de aangepaste bankschatting weergeven. De toelichting onder het resultaat geeft aan welke periode en het huidige banksaldo zijn gebruikt.
Voeg nog een bank toe
Als uw abonnement meer dan één Plaid verbinding toestaat, selecteert u 'Beheren' op de Plaid kaart en vervolgens 'Verbinding toevoegen' . Elke nieuwe bankverbinding gebruikt een aparte integratiesleuf.
In het venster 'Beheer' wordt elke bankverbinding afzonderlijk weergegeven, met de tijd van de laatste synchronisatie en de bankrekeningen die via die verbinding worden gedeeld.
Een verbinding herstellen
Als Plaid 'Aandacht nodig' weergeeft, open dan die verbinding en selecteer 'Opnieuw verbinden '. Doorloop de bankstappen opnieuw om de toegang te herstellen.
Het herstellen van een bestaande verbinding gebruikt geen extra integratieslot. Bankvertragingen en korte serviceonderbrekingen worden automatisch opnieuw geprobeerd.
Ontkoppel en verwijder bankgegevens
Selecteer 'Verbinding verbreken' bij de Plaid verbinding die u wilt verwijderen. Als u meerdere bankverbindingen hebt, zorg er dan voor dat u de juiste bank selecteert.
Nummbas blokkeert de toegang tot die bank en verwijdert de bankgegevens die voor die verbinding zijn opgeslagen. Als de bankdienst tijdelijk niet beschikbaar is, zal de kaart aangeven dat de ontkoppeling nog bezig is totdat deze veilig kan worden voltooid.