Plaid
Conecta una cuenta bancaria empresarial a través de Plaid . Nummbas lee los saldos y las transacciones para mostrar el efectivo, las deudas, los gastos conocidos y el saldo disponible. Nummbas no puede transferir dinero ni realizar cambios en tu cuenta bancaria.
Plaid está disponible en los planes de pago cuando las conexiones bancarias están habilitadas para tu cuenta. Cada conexión bancaria utiliza un espacio de integración.
¿Quién puede gestionar una conexión bancaria?
- Los propietarios y administradores pueden conectar, reparar, añadir y desconectar un banco.
- Los miembros pueden ver el nombre del banco, el estado de la conexión y la hora de la última sincronización.
- La configuración bancaria está disponible en el sitio web Nummbas . La aplicación móvil muestra el estado y los resultados bancarios, pero no abre la opción para configurar la cuenta bancaria.
Bancos y países que reciben apoyo
Antes de abrir Plaid , Nummbas pregunta: "¿Dónde está tu banco?" . Selecciona el país donde tienes la cuenta bancaria. Este puede ser diferente del país donde está registrada tu empresa.
La lista muestra los países donde Nummbas está disponible actualmente. Un banco es compatible si aparece en la búsqueda de bancos Plaid para el país seleccionado. La disponibilidad de bancos puede variar según el país.
Cómo conectarse
- Ir a Panel de control > Integraciones
- Encuentra Plaid
- Seleccione Conectar banco
- Seleccione el país donde se encuentra su cuenta bancaria.
- Continúa en Plaid y encuentra tu banco.
- Inicia sesión y elige las cuentas que deseas compartir.
- Regresar a Nummbas
La conexión con tu banco aparecerá en Nummbas en cuanto se complete la configuración. La primera sincronización se iniciará automáticamente.
Lo que lee Nummbas
Nummbas puede leer:
- El saldo actual de las cuentas bancarias que elija
- Tipo de cuenta y saldos de deuda
- Transacciones registradas, incluyendo fecha, importe, descripción, categoría y moneda.
Nummbas utiliza acceso de solo lectura. No puede realizar pagos, transferir dinero ni modificar su cuenta bancaria.
Plaid gestiona el inicio de sesión seguro en la cuenta bancaria. Nummbas no recibe su contraseña bancaria.
¿Cuándo estarán listos tus datos?
Es posible que el saldo de tu cuenta bancaria aparezca antes que el historial completo de transacciones. La primera sincronización del historial puede tardar más en algunos bancos.
Consulta la tarjeta Plaid en la página de Integraciones para ver su estado y la hora de la última sincronización. Nummbas seguirá actualizando la conexión después de la primera sincronización.
Fuga de dinero de Plaid
Nummbas utiliza primero los datos completos QuickBooks o Xero cuando están disponibles para el período. Si no se dispone de datos contables completos, Nummbas puede utilizar la actividad de su banco conectado para estimar el margen de liquidez.
La estimación bancaria estará disponible cuando:
- Tu historial bancario está listo.
- Hay al menos 90 días de actividad disponibles.
- Se dispone de un saldo de efectivo actual.
- Cada transacción incluida se puede mostrar en su moneda Nummbas
La tarjeta Cash Runway muestra:
- Varios días en los que el efectivo está cayendo
- Creció cuando el efectivo creció durante el período
- Estable cuando el efectivo se mantuvo constante durante el período
La nota que aparece debajo del resultado indica que se basa en la actividad bancaria conectada. También muestra el rango de fechas exacto y el saldo bancario actual utilizado para la estimación. No se presupone que todas las cuentas bancarias de las empresas estén conectadas.
La estimación no incluye las transacciones pendientes, las transferencias entre sus propias cuentas, los pagos con tarjeta de crédito, los préstamos, la financiación por parte del propietario, los retiros del propietario y otras actividades de financiación.
Plaid puede proporcionar una estimación del flujo de caja bancario sin necesidad QuickBooks ni Xero . El beneficio neto y el margen neto aún requieren datos contables completos.
Uso Plaid con QuickBooks o Xero
Puedes conectar Plaid y una plataforma de contabilidad al mismo tiempo. Plaid te proporciona la información bancaria actualizada, mientras que QuickBooks o Xero te ofrecen la contabilidad completa.
Cuando se dispone de todos los datos contables, Nummbas los utiliza para calcular la liquidez disponible. Si no están completos para el período, Nummbas puede mostrar la estimación bancaria aproximada. La nota que aparece debajo del resultado indica el rango de fechas y el saldo bancario actual utilizados.
Agregar otro banco
Si tu plan permite más de una conexión Plaid , selecciona Gestionar en la tarjeta Plaid y, a continuación, Agregar conexión . Cada nueva conexión bancaria utiliza una ranura de integración diferente.
La ventana de administración muestra cada conexión bancaria por separado, con su última hora de sincronización y las cuentas bancarias compartidas a través de esa conexión.
Reparar una conexión
Si Plaid muestra "Necesita atención" , abra esa conexión y seleccione "Reconectar ". Repita los pasos del banco para restablecer el acceso.
Reparar una conexión existente no utiliza otra ranura de integración. Los retrasos bancarios y las interrupciones breves del servicio se reintentan automáticamente.
Desconectar y eliminar datos bancarios
Seleccione Desconectar en la conexión Plaid que desea eliminar. Si tiene más de una conexión bancaria, asegúrese de seleccionar el banco correcto.
Nummbas desactiva el acceso a esa cuenta bancaria y elimina los datos bancarios guardados para esa conexión. Si el servicio bancario no está disponible temporalmente, la tarjeta mostrará que la desconexión aún está en curso hasta que finalice de forma segura.