Plaid
Conecte uma conta bancária comercial através Plaid . Nummbas lê saldos e transações para mostrar o caixa, dívidas, custos conhecidos e disponibilidade de caixa. Nummbas não pode movimentar dinheiro nem fazer alterações na sua conta bancária.
Plaid está disponível nos planos pagos quando as conexões bancárias estão ativadas para sua conta. Cada conexão bancária utiliza um espaço de integração.
Quem pode gerenciar uma conexão bancária?
- Proprietários e administradores podem conectar, reparar, adicionar e desconectar um banco de dados.
- Os membros podem ver o nome do banco, o status da conexão e a hora da última sincronização.
- A configuração bancária está disponível no site Nummbas . O aplicativo móvel mostra o status e os resultados por banco, mas não permite acessar a configuração bancária.
Bancos e países apoiados
Antes de abrir Plaid , Nummbas pergunta: "Onde fica seu banco?" . Selecione o país onde a conta bancária está localizada. Este país pode ser diferente do país onde sua empresa está registrada.
A lista mostra os países atualmente disponíveis para Nummbas . Um banco é considerado compatível quando aparece na busca de bancos Plaid para o país escolhido. A disponibilidade dos bancos pode variar de acordo com o país.
Como conectar
- Acesse Painel > Integrações
- Encontre Plaid
- Selecione Connect Bank
- Selecione o país onde sua conta bancária está localizada.
- Continue para o Plaid e encontre seu banco.
- Inicie sessão e escolha as contas que deseja compartilhar.
- Voltar para Nummbas
A sua conexão bancária aparecerá no Nummbas assim que a configuração for concluída. A primeira sincronização inicia automaticamente.
O que Nummbas lê
Nummbas consegue ler:
- O saldo atual das contas bancárias que você escolher.
- Tipo de conta e saldo devedor
- Transações registradas, incluindo data, valor, descrição, categoria e moeda.
Nummbas utiliza acesso somente leitura. Ele não pode efetuar pagamentos, transferir dinheiro ou alterar sua conta bancária.
Plaid cuida do login seguro do banco. Nummbas não recebe sua senha bancária.
Quando seus dados estarão prontos
Seu saldo bancário pode aparecer antes do seu histórico completo de transações. A primeira sincronização do histórico pode demorar mais em alguns bancos.
Verifique o cartão Plaid na página de Integrações para ver o status e a hora da última sincronização. Nummbas continuará atualizando a conexão após a primeira sincronização.
Desfile de dinheiro da Plaid
Nummbas utiliza primeiro os dados completos QuickBooks ou Xero , quando disponíveis para o período. Caso os dados contábeis completos não estejam disponíveis, Nummbas pode utilizar o extrato bancário conectado para estimar o fluxo de caixa disponível.
A estimativa do banco fica disponível quando:
- Seu histórico bancário está pronto.
- Há disponibilidade de pelo menos 90 dias de atividade.
- Existe um saldo de caixa atual disponível.
- Todas as transações incluídas podem ser visualizadas na sua moeda Nummbas
O cartão Cash Runway mostra:
- Vários dias em que o dinheiro está caindo
- Crescendo quando o caixa cresceu ao longo do período.
- Estável quando o fluxo de caixa permaneceu estável durante o período.
A nota abaixo do resultado indica que ele se baseia na atividade bancária conectada. Também mostra o intervalo de datas exato e o saldo bancário atual usados para a estimativa. Não pressupõe que todas as contas bancárias comerciais estejam conectadas.
A estimativa não inclui transações pendentes, transferências entre suas próprias contas, pagamentos de cartão de crédito, empréstimos, financiamento do proprietário, retiradas do proprietário e outras atividades de financiamento.
Plaid pode fornecer uma estimativa de fluxo de caixa disponível com base em dados bancários, sem a necessidade QuickBooks ou Xero . Para calcular o lucro líquido e a margem líquida, ainda é preciso ter dados contábeis completos.
Usando Plaid com QuickBooks ou Xero
Você pode conectar Plaid e uma plataforma de contabilidade simultaneamente. Plaid pode fornecer a atividade bancária em tempo real, enquanto QuickBooks ou Xero fornecem seus registros contábeis completos.
Quando os dados contábeis completos estiverem disponíveis, Nummbas os utiliza para calcular a disponibilidade de caixa. Caso os dados não estejam completos para o período, Nummbas poderá exibir a estimativa bancária qualificada. A nota abaixo do resultado informa o intervalo de datas e o saldo bancário atual utilizados.
Adicionar outro banco
Se o seu plano permitir mais de uma conexão Plaid , selecione Gerenciar no cartão Plaid e, em seguida, Adicionar conexão . Cada nova conexão bancária utiliza um novo espaço de integração.
A janela Gerenciar lista cada conexão bancária separadamente, com a hora da última sincronização e as contas bancárias compartilhadas por meio dessa conexão.
Reparar uma conexão
Se Plaid exibir a mensagem "Precisa de atenção" , abra essa conexão e selecione "Reconectar" . Repita os passos do banco para restaurar o acesso.
Reparar uma ligação existente não utiliza outra vaga de integração. Atrasos bancários e interrupções de serviço de curta duração são resolvidos automaticamente.
Desconectar e excluir dados bancários
Selecione Desconectar na conexão Plaid que deseja remover. Se tiver mais de uma conexão bancária, certifique-se de escolher o banco correto.
Nummbas remove o acesso a esse banco e apaga os dados bancários salvos para essa conexão. Se o serviço bancário estiver temporariamente indisponível, o cartão mostrará que a desconexão ainda está em andamento até que seja concluída com segurança.