Plaid
Collega un conto corrente aziendale tramite Plaid . Nummbas legge i saldi e le transazioni per mostrare liquidità, debiti, costi noti e disponibilità di cassa. Nummbas non può trasferire denaro né apportare modifiche al tuo conto corrente.
Plaid è disponibile nei piani a pagamento quando sono abilitate le connessioni bancarie per il tuo conto. Ogni connessione bancaria utilizza uno slot di integrazione.
Chi può gestire un collegamento bancario?
- Proprietari e amministratori possono collegare, riparare, aggiungere e scollegare un conto bancario.
- I membri possono visualizzare il nome della banca, lo stato della connessione e l'ora dell'ultima sincronizzazione.
- La configurazione bancaria è disponibile sul sito web Nummbas . L'app mobile mostra lo stato e i risultati in base alla banca, ma non consente di accedere alla configurazione bancaria.
Banche e paesi supportati
Nummbas chiede " Dove si trova la tua banca?" prima di aprire Plaid . Seleziona il Paese in cui è detenuto il conto bancario. Questo potrebbe essere diverso dal Paese in cui è registrata la tua attività.
L'elenco mostra i paesi attualmente supportati da Nummbas . Una banca è supportata se compare nella ricerca di banche Plaid per il paese selezionato. La disponibilità delle banche può variare da paese a paese.
Come connettersi
- Vai alla dashboard > Integrazioni
- Trova Plaid
- Seleziona Connect Bank
- Scegli il paese in cui è detenuto il tuo conto bancario
- Continua su Plaid e trova la tua banca
- Accedi e scegli gli account che desideri condividere.
- Torna ai Nummbas
La connessione bancaria viene visualizzata in Nummbas non appena la configurazione è completata. La prima sincronizzazione si avvia automaticamente.
Cosa legge Nummbas
Nummbas sanno leggere:
- Il saldo attuale dei conti bancari che hai scelto
- Tipologia di conto e saldi dei debiti
- Transazioni registrate, inclusi data, importo, descrizione, categoria e valuta.
Nummbas utilizza l'accesso in sola lettura. Non può effettuare pagamenti, trasferire denaro o modificare il tuo conto bancario.
Plaid gestisce l'accesso sicuro al conto bancario. Nummbas non riceve la tua password bancaria.
Quando i tuoi dati saranno pronti
Il saldo del tuo conto bancario potrebbe apparire prima della cronologia completa delle transazioni. La prima sincronizzazione della cronologia potrebbe richiedere più tempo per alcune banche.
Controlla la scheda Plaid nella pagina Integrazioni per verificarne lo stato e l'ora dell'ultima sincronizzazione. Nummbas continuerà ad aggiornare la connessione dopo la prima sincronizzazione.
Cash Runway From Plaid
Nummbas utilizza innanzitutto i dati completi QuickBooks o Xero , se disponibili per il periodo in questione. Qualora i dati contabili completi non siano disponibili, Nummbas può utilizzare i movimenti bancari collegati per stimare la disponibilità di cassa.
La stima bancaria sarà disponibile quando:
- La cronologia del tuo conto bancario è pronta
- Sono disponibili almeno 90 giorni di attività
- È disponibile un saldo di cassa attuale
- Ogni transazione inclusa può essere visualizzata nella valuta Nummbas
La carta Cash Runway mostra:
- Numero di giorni in cui la liquidità diminuisce
- Crescita in concomitanza con la crescita della liquidità nel periodo
- Stabile quando la liquidità è rimasta invariata nel periodo
La nota sotto il risultato indica che si basa sull'attività del conto bancario collegato. Mostra inoltre l'intervallo di date esatto e il saldo bancario attuale utilizzati per la stima. Non presuppone che ogni conto corrente aziendale sia collegato.
La stima non include transazioni in sospeso, trasferimenti tra i propri conti, pagamenti con carta di credito, prestiti, finanziamenti del proprietario, prelievi del proprietario e altre attività di finanziamento.
Plaid è in grado di fornire una stima della liquidità disponibile basata sui dati bancari, anche senza QuickBooks o Xero . Per il calcolo dell'utile netto e del margine di profitto netto sono comunque necessari dati contabili completi.
Utilizzo Plaid con QuickBooks o Xero
È possibile collegare Plaid e una piattaforma di contabilità contemporaneamente. Plaid può fornire i movimenti bancari in tempo reale, mentre QuickBooks o Xero gestiscono la contabilità completa.
Quando i dati contabili completi sono disponibili, Nummbas li utilizza per il calcolo della durata di cassa. Se non sono completi per il periodo, Nummbas potrebbe mostrare invece una stima bancaria qualificata. La nota sotto il risultato indica l'intervallo di date e il saldo bancario corrente utilizzati.
Aggiungi un'altra banca
Se il tuo piano tariffario consente più di una connessione Plaid , seleziona Gestisci sulla carta Plaid , quindi Aggiungi connessione . Ogni nuova connessione bancaria utilizza un ulteriore slot di integrazione.
La finestra Gestisci elenca separatamente ogni connessione bancaria, con l'ora dell'ultima sincronizzazione e i conti bancari condivisi tramite tale connessione.
Riparare una connessione
Se Plaid mostra "Richiede attenzione" , apri la connessione e seleziona "Riconnetti ". Ripeti la procedura bancaria per ripristinare l'accesso.
Il ripristino di una connessione esistente non occupa un altro slot di integrazione. I ritardi bancari e le brevi interruzioni del servizio vengono ritentati automaticamente.
Disconnetti ed elimina i dati bancari
Seleziona Disconnetti sulla connessione Plaid che desideri rimuovere. Se hai più di una connessione bancaria, assicurati di selezionare quella corretta.
Nummbas revoca l'accesso a quella banca ed elimina i dati bancari salvati per quella connessione. Se il servizio bancario non è temporaneamente disponibile, la carta mostrerà che la disconnessione è ancora in corso fino al completamento in sicurezza.