ई-कॉमर्स के लिए मुफ़्त 13-सप्ताह नकदी प्रवाह पूर्वानुमान टेम्पलेट
ऑनलाइन स्टोर के लिए मुफ़्त 13-सप्ताह नकदी प्रवाह पूर्वानुमान टेम्पलेट डाउनलोड करें, जिसमें फ़ॉर्मूले, हल किया गया उदाहरण और साप्ताहिक रूटीन शामिल हैं।
13-सप्ताह का नकदी प्रवाह पूर्वानुमान बताता है कि अगले 13 सप्ताहों में से हर सप्ताह आपको कितनी नकदी मिलने और कितनी चुकाने की उम्मीद है, और हर सप्ताह के अंत में बैंक में कितना बैलेंस बचेगा। तेरह सप्ताह यानी एक तिमाही: इतना लंबा कि स्टॉक का ऑर्डर या टैक्स का बिल पहले से दिख जाए, और इतना छोटा कि आप सप्ताह-दर-सप्ताह योजना बना सकें।
यह टेम्पलेट ऑनलाइन स्टोर के लिए बनाया गया है। इसे Google Sheets या Excel में खोलें, उदाहरण के आंकड़ों की जगह अपने आंकड़े डालें, और टाइप करते ही हर सप्ताह की अंतिम नकदी अपडेट हो जाती है।
टेम्पलेट में क्या है
हर सप्ताह का अपना कॉलम है। प्राप्त नकदी और भुगतान को धनात्मक संख्याओं के रूप में उसी सप्ताह में दर्ज करें, जिसमें पैसा आपके बैंक में आता है या बैंक से जाता है। कुल योग, शुद्ध नकदी प्रवाह और अंतिम नकदी फ़ॉर्मूले से निकलते हैं, और हर सप्ताह की प्रारंभिक नकदी पिछले सप्ताह की अंतिम नकदी होती है।
| लाइन | इसमें क्या आता है |
|---|---|
| प्रारंभिक नकदी | सप्ताह 1 की शुरुआत में बैंक में नकदी |
| स्टोर पेआउट | Shopify Payments, PayPal और अन्य पेआउट |
| मार्केटप्लेस पेआउट | Amazon, eBay और अन्य मार्केटप्लेस सेटलमेंट |
| अन्य नकद आवक | मिले हुए लोन, सप्लायर क्रेडिट और टैक्स रिफ़ंड |
| कुल नकद आवक | ऊपर की तीनों पंक्तियों का योग |
| सप्लायर और इन्वेंट्री भुगतान | सप्लायरों को दी गई अग्रिम राशि और बकाया भुगतान |
| इनबाउंड माल ढुलाई और आयात शुल्क | स्टॉक मंगाने का भाड़ा, ड्यूटी और कस्टम शुल्क |
| विज्ञापन देना | विज्ञापन खर्च, उस सप्ताह में जब कार्ड से पैसा कटता है |
| शिपिंग और पूर्ति | डाक, पैकेजिंग और 3PL के बिल |
| वेतन और ठेकेदार | वेतन, फ़्रीलांसर और एजेंसी रिटेनर |
| सॉफ़्टवेयर, किराया और ओवरहेड | स्टोर प्लेटफ़ॉर्म, ऐप, स्टोरेज, बीमा और पेशेवर शुल्क |
| लोन की किस्तें और ब्याज | लोन और क्रेडिट लाइन की तय किस्तें |
| सेल्स टैक्स और VAT का भुगतान | ग्राहकों से वसूला गया और टैक्स विभाग को चुकाया गया टैक्स |
| मालिक की निकासी | मालिकों द्वारा व्यवसाय से निकाला गया पैसा |
| कुल नकद जावक | नौ भुगतान पंक्तियों का योग |
| शुद्ध नकदी प्रवाह | कुल नकद आवक में से कुल नकद जावक घटाकर |
| अंतिम नकदी | प्रारंभिक नकदी और शुद्ध नकदी प्रवाह का योग |
आखिरी पंक्ति सभी 13 सप्ताहों में सबसे कम अंतिम नकदी दिखाती है: यही वह सप्ताह है जिसके हिसाब से योजना बनानी है।
उदाहरण वाली तिमाही को समझना
उदाहरण वाला स्टोर तिमाही की शुरुआत $40,000 से करता है और अंत $63,400 पर करता है। पूरे 13 सप्ताहों में उसे जितनी नकदी मिलती है, वह चुकाई गई नकदी से ज़्यादा है, इसलिए मासिक नज़रिए से चिंता की कोई बात नहीं दिखती। साप्ताहिक नज़रिया दो तंग सप्ताह दिखाता है।
| सप्ताह | नकद आवक | नकद जावक | शुद्ध नकदी प्रवाह | अंतिम नकदी |
|---|---|---|---|---|
| 1 | $31,000 | $18,700 | $12,300 | $52,300 |
| 2 | $39,500 | $26,500 | $13,000 | $65,300 |
| 3 | $30,000 | $59,800 | -$29,800 | $35,500 |
| 4 | $38,000 | $35,400 | $2,600 | $38,100 |
| 5 | $34,000 | $25,600 | $8,400 | $46,500 |
| 6 | $37,800 | $36,300 | $1,500 | $48,000 |
| 7 | $33,000 | $15,500 | $17,500 | $65,500 |
| 8 | $41,200 | $36,300 | $4,900 | $70,400 |
| 9 | $32,000 | $90,400 | -$58,400 | $12,000 |
| 10 | $41,000 | $28,100 | $12,900 | $24,900 |
| 11 | $36,000 | $22,500 | $13,500 | $38,400 |
| 12 | $45,400 | $37,800 | $7,600 | $46,000 |
| 13 | $40,000 | $22,600 | $17,400 | $63,400 |
सप्ताह 3 में $45,000 का सप्लायर भुगतान बैलेंस को $35,500 तक ले आता है। सप्ताह 9 में हॉलिडे सीज़न के $70,000 के स्टॉक ऑर्डर का भुगतान होता है, और बैलेंस गिरकर $12,000 रह जाता है, जो स्टोर के एक सामान्य सप्ताह के भुगतान से भी कम है। उस सप्ताह एक भी पेआउट देर से आए या विज्ञापन का बिल बड़ा हो, तो स्टोर अपने सप्लायरों या कर्मचारियों को समय पर भुगतान नहीं कर पाएगा।
8 सप्ताह पहले दिख जाए तो यह कमी आसानी से पूरी की जा सकती है। अगर सप्लायर सप्ताह 9 में $35,000 और सप्ताह 11 में $35,000 लेने को राज़ी हो जाए, तो तिमाही में बैलेंस कभी $35,500 से नीचे नहीं जाता। सप्ताह 8 की मालिक की निकासी को सप्ताह 12 में ले जाना या सप्ताह 7 और 8 में कुछ विज्ञापन खर्च रोकना और गुंजाइश देता है।
टेम्पलेट कैसे भरें
- आज के बैंक बैलेंस से शुरू करें। सप्ताह 1 की प्रारंभिक नकदी में वह नकदी डालें जिसे आप अभी खर्च कर सकते हैं। स्टॉक और ग्राहकों पर बकाया पैसे को शामिल न करें।
- पेआउट उसी सप्ताह दर्ज करें जब वे आते हैं। ऑर्डर की तारीख नहीं, अपना पेआउट शेड्यूल इस्तेमाल करें। शुक्रवार की बिक्री शायद अगले सप्ताह तक बैंक में न पहुंचे।
- जो पहले से तय है, उसे पहले भरें। सप्लायरों का बकाया, वेतन की तारीखें, लोन की किस्तें, टैक्स की देय तारीखें और मालिक की निकासी पहले से पता होती हैं। इन्हें सबसे पहले दर्ज करें।
- बाकी का अनुमान हाल के सप्ताहों से लगाएं। विज्ञापन, शिपिंग और पेआउट के लिए पिछले चार से छह सप्ताह के औसत से शुरू करें और प्रमोशन व सीज़न के हिसाब से बदलाव करें।
- हर सप्ताह इसे आगे बढ़ाएं। पिछले सप्ताह के अनुमानों की जगह असल आंकड़े डालें, एक नया सप्ताह 13 जोड़ें और सबसे कम अंतिम नकदी को फिर से जांचें।
Nummbas में अपने बहीखातों के साथ नकदी की योजना बनाएं
स्प्रेडशीट का पूर्वानुमान उतना ही ताज़ा होता है जितना उसका आखिरी अपडेट। Nummbas Books, जो हर प्लान में शामिल है, आपके स्टोर और बैंक से पेआउट, शुल्क, रिफ़ंड और बिल उसी समय दर्ज करता है जब वे होते हैं, ताकि पूर्वानुमान आगे बढ़ाते समय आपके असल नकदी आंकड़े तैयार रहें। डैशबोर्ड हर दिन कैश रनवे दिखाता है।
13-सप्ताह नकदी प्रवाह पूर्वानुमान से जुड़े सामान्य प्रश्न
13-सप्ताह नकदी प्रवाह पूर्वानुमान क्या है?
यह अगले 13 सप्ताहों, यानी एक तिमाही, में किसी व्यवसाय को मिलने वाली और चुकाई जाने वाली अनुमानित नकदी की सप्ताह-दर-सप्ताह योजना है। हर सप्ताह का अंत बैंक के अंतिम बैलेंस से होता है, ताकि जिन सप्ताहों में नकदी कम पड़ने वाली है, वे आने से पहले ही आपको दिख जाएं।
मासिक पूर्वानुमान के बजाय 13 सप्ताह क्यों?
ई-कॉमर्स में भुगतान असमान होते हैं। स्टॉक का ऑर्डर, टैक्स का भुगतान या वेतन की तारीख, सब एक ही सप्ताह में पड़ सकते हैं, और मासिक योग इसे छिपा देता है। तेरह साप्ताहिक कॉलम पूरी तिमाही को कवर करते हुए भी समय का सही हिसाब दिखाते हैं।
नकदी प्रवाह पूर्वानुमान लाभ-हानि विवरण से कैसे अलग है?
लाभ-हानि विवरण बिक्री और लागत को उसी अवधि में दर्ज करता है जिससे वे संबंधित हैं। नकदी प्रवाह पूर्वानुमान पैसे को उस दिन दर्ज करता है जिस दिन वह बैंक में आता है या बैंक से जाता है। कोई स्टोर महीने भर में मुनाफ़ा दिखा सकता है और फिर भी उसके किसी एक सप्ताह में नकदी की कमी झेल सकता है।
13-सप्ताह नकदी प्रवाह पूर्वानुमान को कितनी बार अपडेट करना चाहिए?
हर सप्ताह। अभी खत्म हुए सप्ताह की जगह असल आंकड़े डालें, अंत में एक नया सप्ताह जोड़ें और सबसे कम अंतिम नकदी जांचें। एक बार रूटीन बन जाए तो इसमें लगभग 15 मिनट लगते हैं।
अगर पूर्वानुमान में नकदी की कमी दिखे तो क्या करें?
उन भुगतानों से शुरू करें जिन्हें आगे-पीछे किया जा सकता है: सप्लायरों से लंबी भुगतान अवधि या किस्तों में भुगतान के लिए कहें, गैर-ज़रूरी खरीद टालें, ऐसा विज्ञापन खर्च घटाएं जो लागत वापस नहीं लाता, या मालिक की निकासी को किसी मज़बूत सप्ताह में ले जाएं। अगर कमी फिर भी बनी रहे, तो फंडिंग का इंतज़ाम तभी कर लें जब विकल्पों की तुलना करने का समय बाकी हो।
नकदी को अपनी योजनाओं से आगे रखें
स्टॉक, विज्ञापन और मालिक के वेतन की योजना उतनी ही नकदी के हिसाब से बनाएं जितनी वास्तव में आपके पास है।
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