免费电商 13 周现金流预测模板

13 周现金流预测列出未来 13 周中每一周预计收到和支付的现金，以及每周结束时的银行余额。13 周正好是一个季度，既足以提前看到即将到来的备货订单或税单，又短到可以逐周规划。

该模板专为网店设计。在 Google Sheets 或 Excel 中打开，把示例数字替换成您自己的数据，每周的期末现金会随输入自动更新。

模板包含哪些内容

每周各占一列。收到的现金和付款都以正数填写，记在资金实际到账或离开银行账户的那一周。合计、净现金流和期末现金均由公式计算，每周的期初现金等于上一周的期末现金。

最后一行显示 13 周中最低的期末现金：这就是需要重点规划的那一周。

解读示例季度

示例店铺在季度初有 40,000 美元，季度末有 63,400 美元。整个 13 周里，收到的现金多于付出的现金，所以按月看似乎没什么可担心的。按周看，却有两周资金紧张。

第 3 周，一笔 45,000 美元的供应商付款使余额降至 35,500 美元。第 9 周，70,000 美元的节日备货订单到期付款，余额跌至 12,000 美元，比店铺平常一周的支出还少。那一周只要有一笔结算款延迟或广告账单偏高，店铺就无法按时向供应商付款或给员工发工资。

提前 8 周看到，这个缺口很容易弥补。如果供应商同意在第 9 周收取 35,000 美元、第 11 周再收取 35,000 美元，本季度余额就不会低于 35,500 美元。把第 8 周的业主提款推迟到第 12 周，或在第 7 周和第 8 周适当减少广告支出，还能留出更多余地。

如何填写模板

1. 从今天的银行余额开始。把现在可以动用的现金填入第 1 周的期初现金。不要计入库存和客户尚未支付的款项。
2. 按到账时间填写结算款。依据结算周期，而不是下单日期。周五的销售可能要到下一周才能到账。
3. 先填入已经确定的款项。供应商尾款、发薪日、贷款还款、税款到期日和业主提款都是事先知道的，先把它们填进去。
4. 其余项目根据最近几周估算。广告、运费和结算款可以从过去四到六周的平均值出发，再根据促销和季节进行调整。
5. 每周向前滚动更新。用实际发生的数字替换上周的估计值，新增一个第 13 周，再检查一次最低期末现金。

在 Nummbas 中结合账簿规划现金

电子表格里的预测，只停留在最后一次更新的那一刻。Nummbas Books 包含在每个套餐中，会在店铺和银行的结算款、费用、退款和账单发生时随即记录，所以在您滚动更新预测时，实际现金数据已经准备好了。仪表盘每天显示现金跑道。

13 周现金流预测常见问题

什么是 13 周现金流预测？

它是一份逐周计划，列出企业在未来 13 周（一个季度）内预计收到和支付的现金。每周都以期末银行余额结束，让您在现金不足的那几周到来之前就能看到它们。

为什么用 13 周而不是按月预测？

电商的付款很不均匀。一笔备货订单、一次缴税或一个发薪日都可能落在同一周，而月度合计会掩盖这一点。13 个按周划分的列既能显示时间安排，又覆盖了整个季度。

现金流预测和损益表有什么不同？

损益表把销售和成本记录在其所属的期间。现金流预测则按资金到账或离开银行的那一天记录。一家店铺可能整月都显示盈利，却在其中某一周现金不足。

13 周现金流预测应该多久更新一次？

每周一次。用实际数字替换刚结束的那一周，在末尾新增一周，然后检查最低期末现金。流程固定下来后，大约只需 15 分钟。

如果预测显示现金缺口，该怎么办？

先从可以调整的付款入手：请供应商延长账期或分期付款，推迟不紧急的采购，削减无法收回成本的广告支出，或把业主提款移到现金更充裕的一周。如果缺口仍然存在，就趁还有时间比较各种选择时安排融资。