Kostenlose Vorlage für die 13-Wochen-Cashflow-Prognose im E-Commerce

Eine 13-Wochen-Cashflow-Prognose listet für jede der nächsten 13 Wochen auf, welche Zahlungen Sie erwarten und leisten, und welcher Kontostand am Ende jeder Woche bleibt. Dreizehn Wochen sind ein Quartal: lang genug, um eine Warenbestellung oder eine Steuerzahlung kommen zu sehen, und kurz genug, um Woche für Woche zu planen.

Diese Vorlage ist für Onlineshops gebaut. Öffnen Sie sie in Google Sheets oder Excel, ersetzen Sie die Beispielzahlen durch Ihre eigenen, und der Endbestand jeder Woche aktualisiert sich schon während der Eingabe.

Was die Vorlage enthält

Jede Woche hat eine eigene Spalte. Tragen Sie Zuflüsse und Zahlungen als positive Zahlen in der Woche ein, in der das Geld auf Ihrem Konto eingeht oder es verlässt. Summen, Netto-Cashflow und Endbestand sind Formeln, und der Anfangsbestand jeder Woche ist der Endbestand der Vorwoche.

Die letzte Zeile zeigt den niedrigsten Endbestand aller 13 Wochen: die Woche, nach der Sie Ihre Planung ausrichten.

So lesen Sie das Beispielquartal

Der Beispielshop beginnt das Quartal mit 40.000 $ und beendet es mit 63.400 $. Über alle 13 Wochen nimmt er mehr ein, als er auszahlt, eine Monatsansicht gäbe also keinen Grund zur Sorge. Die Wochenansicht zeigt zwei knappe Wochen.

In Woche 3 senkt eine Lieferantenzahlung von 45.000 $ den Kontostand auf 35.500 $. In Woche 9 wird die Warenbestellung über 70.000 $ für das Weihnachtsgeschäft fällig, und der Kontostand fällt auf 12.000 $, weniger als der Shop in einer normalen Woche auszahlt. Kommt in dieser Woche eine Auszahlung zu spät oder fällt die Werberechnung höher aus, kann der Shop Lieferanten oder Mitarbeitende nicht pünktlich bezahlen.

Wer die Lücke acht Wochen im Voraus sieht, kann sie leicht schließen. Akzeptiert der Lieferant 35.000 $ in Woche 9 und 35.000 $ in Woche 11, fällt der Kontostand im ganzen Quartal nie unter 35.500 $. Wird die Privatentnahme aus Woche 8 in Woche 12 verschoben oder in den Wochen 7 und 8 etwas Werbebudget zurückgehalten, entsteht zusätzlicher Spielraum.

So füllen Sie die Vorlage aus

1. Beginnen Sie mit dem heutigen Kontostand. Tragen Sie das Geld, über das Sie jetzt verfügen können, als Anfangsbestand von Woche 1 ein. Lassen Sie Lagerbestand und offene Kundenforderungen weg.
2. Erfassen Sie Auszahlungen, wenn sie eingehen. Richten Sie sich nach Ihrem Auszahlungsplan, nicht nach Bestelldaten. Ein Verkauf am Freitag landet womöglich erst in der folgenden Woche auf dem Konto.
3. Übernehmen Sie, was bereits vereinbart ist. Restzahlungen an Lieferanten, Gehaltstermine, Kredittilgungen, Steuertermine und Privatentnahmen stehen im Voraus fest. Tragen Sie diese zuerst ein.
4. Schätzen Sie den Rest aus den letzten Wochen. Gehen Sie bei Werbung, Versand und Auszahlungen vom Durchschnitt der letzten vier bis sechs Wochen aus und passen Sie ihn an Aktionen und Saisons an.
5. Rollen Sie die Prognose jede Woche weiter. Ersetzen Sie die Schätzungen der Vorwoche durch die tatsächlichen Werte, fügen Sie eine neue Woche 13 hinzu und prüfen Sie erneut den niedrigsten Endbestand.

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Eine Prognose in einer Tabelle ist nur so aktuell wie ihre letzte Aktualisierung. Nummbas Books, in jedem Tarif enthalten, erfasst Auszahlungen, Gebühren, Erstattungen und Rechnungen aus Ihrem Shop und von Ihrer Bank, sobald sie anfallen. So liegen Ihre Ist-Zahlen bereit, wenn Sie die Prognose weiterrollen. Das Dashboard zeigt die Liquiditätsreichweite jeden Tag.

Häufige Fragen zur 13-Wochen-Cashflow-Prognose

Was ist eine 13-Wochen-Cashflow-Prognose?

Sie ist ein Wochenplan der Zahlungen, die ein Unternehmen in den nächsten 13 Wochen, also einem Quartal, erwartet und leisten muss. Jede Woche endet mit einem Kontostand, sodass Sie knappe Wochen erkennen, bevor sie eintreten.

Warum 13 Wochen statt einer Monatsprognose?

Zahlungen fallen im E-Commerce ungleichmäßig an. Eine Warenbestellung, eine Steuerzahlung und ein Gehaltstermin können in dieselbe Woche fallen, und eine Monatssumme verdeckt das. Dreizehn Wochenspalten zeigen den Zeitpunkt und decken trotzdem ein ganzes Quartal ab.

Worin unterscheidet sich eine Cashflow-Prognose von einer Gewinn- und Verlustrechnung?

Eine Gewinn- und Verlustrechnung erfasst Umsätze und Kosten in der Periode, zu der sie gehören. Eine Cashflow-Prognose erfasst Geld an dem Tag, an dem es auf dem Konto eingeht oder es verlässt. Ein Shop kann für den Monat Gewinn ausweisen und trotzdem in einer Woche dieses Monats knapp bei Kasse sein.

Wie oft sollte ich eine 13-Wochen-Cashflow-Prognose aktualisieren?

Jede Woche. Ersetzen Sie die gerade abgelaufene Woche durch die Ist-Zahlen, fügen Sie am Ende eine neue Woche hinzu und prüfen Sie den niedrigsten Endbestand. Ist die Routine eingespielt, dauert das etwa 15 Minuten.

Was tun, wenn die Prognose eine Liquiditätslücke zeigt?

Beginnen Sie mit den Zahlungen, die sich verschieben lassen: Bitten Sie Lieferanten um längere Zahlungsziele oder Teilzahlungen, verschieben Sie nicht dringende Einkäufe, kürzen Sie Werbeausgaben, die sich nicht rechnen, oder legen Sie Privatentnahmen in eine stärkere Woche. Bleibt die Lücke bestehen, organisieren Sie eine Finanzierung, solange Sie noch Zeit haben, Angebote zu vergleichen.