Plantilla gratuita de previsión de flujo de caja a 13 semanas para comercio electrónico
Descarga gratis una plantilla de previsión de flujo de caja a 13 semanas para tu tienda online, con fórmulas, un ejemplo resuelto y una rutina semanal.
Una previsión de flujo de caja a 13 semanas recoge el dinero que esperas cobrar y pagar en cada una de las próximas 13 semanas, y el saldo bancario que queda al final de cada una. Trece semanas son un trimestre: tiempo suficiente para ver venir un pedido de inventario o un pago de impuestos, y lo bastante corto para planificar semana a semana.
Esta plantilla está pensada para una tienda online. Ábrela en Google Sheets o Excel, sustituye las cifras de ejemplo por las tuyas y la caja final de cada semana se actualiza mientras escribes.
Qué incluye la plantilla
Cada semana tiene su propia columna. Introduce los cobros y los pagos como números positivos, en la semana en que el dinero entra en tu banco o sale de él. Los totales, el flujo de caja neto y la caja final son fórmulas, y la caja inicial de cada semana es la caja final de la semana anterior.
| Línea | Qué incluye |
|---|---|
| Caja inicial | Dinero en el banco al inicio de la semana 1 |
| Liquidaciones de la tienda | Shopify Payments, PayPal y otras liquidaciones |
| Liquidaciones de marketplaces | Liquidaciones de Amazon, eBay y otros marketplaces |
| Otros cobros | Préstamos recibidos, créditos de proveedores y devoluciones de impuestos |
| Total de cobros | La suma de las tres líneas anteriores |
| Pagos a proveedores e inventario | Anticipos y saldos pagados a proveedores |
| Flete de entrada y aranceles | Flete, aranceles y gastos de aduana para traer el inventario |
| Publicidad | Inversión publicitaria, en la semana en que se carga a la tarjeta |
| Envío y gestión de pedidos | Envíos, embalaje y facturas del 3PL |
| Nómina y contratistas | Salarios, freelancers y cuotas fijas de agencias |
| Software, alquiler y gastos generales | Plataforma de la tienda, apps, almacenamiento, seguros y honorarios profesionales |
| Cuotas de préstamos e intereses | Cuotas programadas de préstamos y líneas de crédito |
| Pagos de impuesto sobre las ventas e IVA | Impuestos cobrados a los clientes y pagados a la autoridad tributaria |
| Retiros del propietario | Dinero que los propietarios sacan del negocio |
| Total de pagos | La suma de las nueve líneas de pagos |
| Flujo de caja neto | Total de cobros menos total de pagos |
| Caja final | Caja inicial más flujo de caja neto |
La última fila muestra la caja final más baja de las 13 semanas: la semana en torno a la que debes planificar.
Cómo leer el trimestre de ejemplo
La tienda de ejemplo empieza el trimestre con $40.000 y lo termina con $63.400. En las 13 semanas cobra más de lo que paga, así que una vista mensual no mostraría nada preocupante. La vista semanal muestra dos semanas muy justas.
| Semana | Cobros | Pagos | Flujo de caja neto | Caja final |
|---|---|---|---|---|
| 1 | $31,000 | $18,700 | $12,300 | $52,300 |
| 2 | $39,500 | $26,500 | $13,000 | $65,300 |
| 3 | $30,000 | $59,800 | -$29,800 | $35,500 |
| 4 | $38,000 | $35,400 | $2,600 | $38,100 |
| 5 | $34,000 | $25,600 | $8,400 | $46,500 |
| 6 | $37,800 | $36,300 | $1,500 | $48,000 |
| 7 | $33,000 | $15,500 | $17,500 | $65,500 |
| 8 | $41,200 | $36,300 | $4,900 | $70,400 |
| 9 | $32,000 | $90,400 | -$58,400 | $12.000 |
| 10 | $41,000 | $28,100 | $12,900 | $24,900 |
| 11 | $36,000 | $22,500 | $13,500 | $38,400 |
| 12 | $45,400 | $37,800 | $7,600 | $46,000 |
| 13 | $40,000 | $22,600 | $17,400 | $63,400 |
En la semana 3, un pago de $45.000 a un proveedor baja el saldo a $35.500. En la semana 9 llega el pedido de inventario de $70.000 para las fiestas, y el saldo cae a $12.000, menos de lo que la tienda paga en una semana normal. Basta con que una liquidación se retrase o que la factura de anuncios suba esa semana para que la tienda no pueda pagar a tiempo a sus proveedores ni a su equipo.
Visto con 8 semanas de antelación, el hueco es fácil de cerrar. Si el proveedor acepta cobrar $35.000 en la semana 9 y $35.000 en la semana 11, el saldo nunca baja de $35.500 en el trimestre. Pasar el retiro del propietario de la semana 8 a la semana 12 o frenar parte de la inversión publicitaria en las semanas 7 y 8 da todavía más margen.
Cómo completar la plantilla
- Empieza por el saldo bancario de hoy. Pon como caja inicial de la semana 1 el dinero que puedes gastar ahora. Deja fuera el inventario y el dinero que todavía te deben los clientes.
- Anota las liquidaciones cuando llegan. Usa tu calendario de liquidaciones, no las fechas de los pedidos. Una venta del viernes puede no llegar al banco hasta la semana siguiente.
- Copia lo que ya está acordado. Los saldos con proveedores, las fechas de nómina, las cuotas de préstamos, los vencimientos de impuestos y los retiros del propietario se conocen de antemano. Introdúcelos primero.
- Estima el resto a partir de las últimas semanas. Para anuncios, envíos y liquidaciones, parte del promedio de las últimas cuatro a seis semanas y ajústalo según promociones y temporadas.
- Avanza la previsión cada semana. Sustituye las estimaciones de la semana pasada por lo que ocurrió de verdad, añade una nueva semana 13 y vuelve a revisar la caja final más baja.
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Una previsión en hoja de cálculo solo está tan al día como la última vez que alguien la actualizó. Nummbas Books, incluido en todos los planes, registra liquidaciones, comisiones, reembolsos y facturas de tu tienda y tu banco a medida que ocurren, así que tus cifras reales de caja están listas cuando avanzas la previsión. El panel muestra la autonomía de caja todos los días.
Preguntas frecuentes sobre la previsión de flujo de caja a 13 semanas
¿Qué es una previsión de flujo de caja a 13 semanas?
Es un plan semana a semana del dinero que un negocio espera cobrar y pagar en las próximas 13 semanas, es decir, un trimestre. Cada semana termina con un saldo bancario final, así que ves las semanas en las que la caja escasea antes de que lleguen.
¿Por qué usar 13 semanas en lugar de una previsión mensual?
En el comercio electrónico, los pagos llegan de forma irregular. Un pedido de inventario, un pago de impuestos y una fecha de nómina pueden caer en la misma semana, y un total mensual lo oculta. Trece columnas semanales muestran cuándo sale cada pago y siguen cubriendo un trimestre completo.
¿En qué se diferencia una previsión de flujo de caja de un estado de resultados?
Un estado de resultados registra las ventas y los costos en el período al que pertenecen. Una previsión de flujo de caja registra el dinero el día en que entra en el banco o sale de él. Una tienda puede tener ganancias en el mes y aun así quedarse sin caja en una de sus semanas.
¿Cada cuánto debo actualizar una previsión de flujo de caja a 13 semanas?
Cada semana. Sustituye la semana que acaba de terminar por las cifras reales, añade una semana nueva al final y revisa la caja final más baja. Una vez tienes la rutina en marcha, lleva unos 15 minutos.
¿Qué hago si la previsión muestra un déficit de caja?
Empieza por los pagos que puedes mover: pide a tus proveedores plazos más largos o pagos fraccionados, aplaza las compras que no sean urgentes, recorta la inversión publicitaria que no se recupera o pasa los retiros del propietario a una semana más holgada. Si el hueco persiste, consigue financiamiento mientras aún tienes tiempo de comparar opciones.
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