Modelo grátis de previsão de fluxo de caixa de 13 semanas para e-commerce
Baixe grátis um modelo de previsão de fluxo de caixa de 13 semanas para lojas online, com fórmulas, um exemplo resolvido e uma rotina semanal.
Uma previsão de fluxo de caixa de 13 semanas lista o dinheiro que você espera receber e pagar em cada uma das próximas 13 semanas, e o saldo bancário que sobra ao fim de cada uma. Treze semanas equivalem a um trimestre: tempo suficiente para ver chegando um pedido de estoque ou uma conta de impostos, e curto o bastante para planejar semana a semana.
Este modelo foi feito para lojas online. Abra no Google Sheets ou no Excel, troque os números do exemplo pelos seus, e o caixa final de cada semana se atualiza enquanto você digita.
O que tem no modelo
Cada semana tem sua própria coluna. Lance os recebimentos e os pagamentos como números positivos, na semana em que o dinheiro entra ou sai da sua conta bancária. Os totais, o fluxo de caixa líquido e o caixa final são fórmulas, e o caixa inicial de cada semana é o caixa final da semana anterior.
| Linha | O que entra |
|---|---|
| Caixa inicial | Saldo bancário no início da semana 1 |
| Repasses da loja | Shopify Payments, PayPal e outros repasses |
| Repasses de marketplaces | Amazon, eBay e outros repasses de marketplaces |
| Outras entradas | Empréstimos recebidos, créditos de fornecedores e restituições de impostos |
| Total de entradas | A soma das três linhas acima |
| Pagamentos a fornecedores e de estoque | Sinais e saldos pagos a fornecedores |
| Frete de entrada e tarifas alfandegárias | Frete, imposto de importação e taxas alfandegárias para trazer o estoque |
| Anúncio | Investimento em anúncios, na semana em que o cartão é cobrado |
| Envio e logística | Envios, embalagens e faturas do 3PL |
| Folha de pagamento e contratados | Salários, freelancers e contratos com agências |
| Software, aluguel e despesas gerais | Plataforma da loja, apps, armazenagem, seguros e honorários profissionais |
| Parcelas de empréstimos e juros | Parcelas programadas de empréstimos e linhas de crédito |
| Impostos sobre vendas e IVA | Impostos cobrados dos clientes e repassados ao fisco |
| Retiradas do proprietário | Dinheiro que os sócios retiram do negócio |
| Total de saídas | A soma das nove linhas de pagamento |
| Fluxo de caixa líquido | Total de entradas menos total de saídas |
| Caixa final | Caixa inicial mais fluxo de caixa líquido |
A última linha mostra o menor caixa final das 13 semanas: a semana que deve guiar o seu planejamento.
Como ler o trimestre do exemplo
A loja do exemplo começa o trimestre com US$ 40.000 e termina com US$ 63.400. Nas 13 semanas, ela recebe mais dinheiro do que paga, então uma visão mensal não mostraria nada preocupante. A visão semanal mostra duas semanas apertadas.
| Semana | Entradas | Saídas | Fluxo de caixa líquido | Caixa final |
|---|---|---|---|---|
| 1 | $31,000 | $18,700 | $12,300 | $52,300 |
| 2 | $39,500 | $26,500 | $13,000 | $65,300 |
| 3 | $30,000 | $59,800 | -$29,800 | $35,500 |
| 4 | $38,000 | $35,400 | $2,600 | $38,100 |
| 5 | $34,000 | $25,600 | $8,400 | $46,500 |
| 6 | $37,800 | $36,300 | $1,500 | $48,000 |
| 7 | $33,000 | $15,500 | $17,500 | $65,500 |
| 8 | $41,200 | $36,300 | $4,900 | $70,400 |
| 9 | $32,000 | $90,400 | -$58,400 | US$ 12.000 |
| 10 | $41,000 | $28,100 | $12,900 | $24,900 |
| 11 | $36,000 | $22,500 | $13,500 | $38,400 |
| 12 | $45,400 | $37,800 | $7,600 | $46,000 |
| 13 | $40,000 | $22,600 | $17,400 | $63,400 |
Na semana 3, um pagamento de US$ 45.000 a um fornecedor derruba o saldo para US$ 35.500. Na semana 9 vence o pedido de estoque de US$ 70.000 para as festas de fim de ano, e o saldo cai para US$ 12.000, menos do que a loja paga em uma semana normal. Basta um repasse atrasado ou uma fatura de anúncios maior nessa semana para a loja não conseguir pagar fornecedores ou a equipe em dia.
Vista com 8 semanas de antecedência, a falta de caixa é fácil de resolver. Se o fornecedor aceitar receber US$ 35.000 na semana 9 e US$ 35.000 na semana 11, o saldo nunca fica abaixo de US$ 35.500 no trimestre. Passar a retirada do proprietário da semana 8 para a semana 12 ou segurar parte do investimento em anúncios nas semanas 7 e 8 dá ainda mais folga.
Como preencher o modelo
- Comece pelo saldo bancário de hoje. Use como caixa inicial da semana 1 o dinheiro que você pode gastar agora. Deixe de fora o estoque e o que os clientes ainda devem a você.
- Lance os repasses quando eles caírem na conta. Use o calendário de repasses, não as datas dos pedidos. Uma venda na sexta-feira pode só chegar ao banco na semana seguinte.
- Copie o que já está combinado. Saldos a pagar a fornecedores, datas da folha de pagamento, parcelas de empréstimos, vencimentos de impostos e retiradas do proprietário são conhecidos com antecedência. Lance esses valores primeiro.
- Estime o resto com base nas últimas semanas. Para anúncios, frete e repasses, parta da média das últimas quatro a seis semanas e ajuste para promoções e sazonalidade.
- Avance o modelo toda semana. Troque as estimativas da semana passada pelo que realmente aconteceu, acrescente uma nova semana 13 e confira de novo o menor caixa final.
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Uma previsão em planilha só é tão atual quanto a última vez que alguém a atualizou. O Nummbas Books, incluído em todos os planos, registra repasses, taxas, reembolsos e contas da sua loja e do seu banco à medida que acontecem, então seus números reais de caixa já estão prontos quando você avança a previsão. O painel mostra o fôlego de caixa todos os dias.
Perguntas frequentes sobre a previsão de fluxo de caixa de 13 semanas
O que é uma previsão de fluxo de caixa de 13 semanas?
É um plano semana a semana do dinheiro que uma empresa espera receber e pagar nas próximas 13 semanas, ou seja, um trimestre. Cada semana termina com um saldo bancário final, para que você veja as semanas de caixa baixo antes que elas cheguem.
Por que usar 13 semanas em vez de uma previsão mensal?
No e-commerce, os pagamentos são irregulares. Um pedido de estoque, um pagamento de impostos e a folha de pagamento podem cair na mesma semana, e o total mensal esconde isso. Treze colunas semanais mostram quando cada pagamento acontece e ainda cobrem um trimestre inteiro.
Qual é a diferença entre uma previsão de fluxo de caixa e uma demonstração de resultados?
A demonstração de resultados registra vendas e custos no período a que pertencem. A previsão de fluxo de caixa registra o dinheiro no dia em que ele entra ou sai do banco. Uma loja pode ter lucro no mês e, ainda assim, ficar sem caixa em uma das semanas.
Com que frequência devo atualizar uma previsão de fluxo de caixa de 13 semanas?
Toda semana. Substitua a semana que acabou pelos números reais, acrescente uma nova semana no fim e confira o menor caixa final. Leva cerca de 15 minutos depois que a rotina está definida.
O que fazer se a previsão mostrar falta de caixa?
Comece pelos pagamentos que você pode mudar de data: peça prazos maiores ou pagamentos parcelados aos fornecedores, adie compras que não são urgentes, reduza o investimento em anúncios que não se paga ou passe as retiradas do proprietário para uma semana mais forte. Se a falta continuar, busque financiamento enquanto ainda há tempo para comparar opções.
Mantenha seu caixa à frente dos seus planos
Planeje estoque, anúncios e a sua retirada com base no caixa que você realmente tem.
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