Modello gratuito di previsione del flusso di cassa a 13 settimane per l'e-commerce

Una previsione del flusso di cassa a 13 settimane elenca gli incassi e i pagamenti previsti in ciascuna delle prossime 13 settimane e il saldo bancario che resta alla fine di ognuna. Tredici settimane sono un trimestre: abbastanza per veder arrivare un ordine di scorte o una scadenza fiscale, e abbastanza poche per pianificare settimana per settimana.

Questo modello è pensato per un negozio online. Lo apra in Google Sheets o Excel, sostituisca i dati di esempio con i propri e la cassa finale di ogni settimana si aggiornerà mentre digita.

Che cosa contiene il modello

Ogni settimana ha una propria colonna. Inserisca incassi e pagamenti come numeri positivi, nella settimana in cui il denaro arriva sul conto o ne esce. Totali, flusso di cassa netto e cassa finale sono formule, e la cassa iniziale di ogni settimana è la cassa finale della settimana precedente.

L'ultima riga mostra la cassa finale più bassa delle 13 settimane: la settimana su cui basare i piani.

Come leggere il trimestre di esempio

Il negozio di esempio inizia il trimestre con 40.000 $ e lo chiude con 63.400 $. Nelle 13 settimane incassa più di quanto paga, quindi una vista mensile non mostrerebbe nulla di preoccupante. La vista settimanale rivela due settimane critiche.

Nella settimana 3 un pagamento di 45.000 $ a un fornitore porta il saldo a 35.500 $. Nella settimana 9 arriva l'ordine di scorte per le feste da 70.000 $ e il saldo scende a 12.000 $, meno di quanto il negozio paga in una settimana normale. Basta un accredito in ritardo o una fattura pubblicitaria più alta quella settimana e il negozio non riesce a pagare in tempo fornitori o personale.

Visto con 8 settimane di anticipo, il buco è facile da colmare. Se il fornitore accetta 35.000 $ nella settimana 9 e 35.000 $ nella settimana 11, il saldo non scende mai sotto i 35.500 $ nel trimestre. Spostare il prelievo del titolare dalla settimana 8 alla 12, o ridurre un po' la spesa pubblicitaria nelle settimane 7 e 8, dà ulteriore margine.

Come compilare il modello

1. Parta dal saldo bancario di oggi. Come cassa iniziale della settimana 1 usi la liquidità che può spendere subito. Escluda le scorte e il denaro che i clienti le devono ancora.
2. Inserisca gli accrediti quando arrivano. Usi il calendario degli accrediti, non le date degli ordini. Una vendita del venerdì può arrivare in banca solo la settimana successiva.
3. Riporti ciò che è già concordato. Saldi ai fornitori, date degli stipendi, rate dei prestiti, scadenze fiscali e prelievi del titolare sono noti in anticipo. Li inserisca per primi.
4. Stimi il resto dalle ultime settimane. Per pubblicità, spedizioni e accrediti, parta dalla media delle ultime quattro o sei settimane e la corregga per promozioni e stagionalità.
5. Lo aggiorni ogni settimana. Sostituisca le stime della settimana passata con i dati reali, aggiunga una nuova settimana 13 e ricontrolli la cassa finale più bassa.

Pianificare la cassa con la contabilità in Nummbas

Una previsione su foglio di calcolo è aggiornata solo quanto l'ultima volta che qualcuno l'ha modificata. Nummbas Books, incluso in ogni piano, registra accrediti, commissioni, rimborsi e fatture dal negozio e dalla banca man mano che avvengono, così i dati di cassa effettivi sono pronti quando si aggiorna la previsione. La dashboard mostra l'autonomia di cassa ogni giorno.

Domande frequenti sulla previsione di cassa a 13 settimane

Che cos'è una previsione del flusso di cassa a 13 settimane?

È un piano settimana per settimana della liquidità che un'attività prevede di incassare e pagare nelle prossime 13 settimane, cioè un trimestre. Ogni settimana si chiude con un saldo bancario finale, così le settimane in cui la cassa scarseggia si vedono prima che arrivino.

Perché 13 settimane invece di una previsione mensile?

Nell'e-commerce i pagamenti sono irregolari. Un ordine di scorte, un versamento di imposte e una data di stipendi possono cadere nella stessa settimana, e un totale mensile lo nasconde. Tredici colonne settimanali mostrano i tempi pur coprendo un trimestre intero.

In cosa differisce una previsione del flusso di cassa da un conto economico?

Il conto economico registra vendite e costi nel periodo di competenza. Una previsione del flusso di cassa registra il denaro nel giorno in cui arriva in banca o ne esce. Un negozio può chiudere il mese in utile e restare comunque senza liquidità in una delle sue settimane.

Ogni quanto va aggiornata una previsione del flusso di cassa a 13 settimane?

Ogni settimana. Si sostituisce la settimana appena chiusa con i dati reali, si aggiunge una nuova settimana in fondo e si controlla la cassa finale più bassa. Una volta impostata la routine, servono circa 15 minuti.

Cosa fare se la previsione mostra un ammanco di cassa?

Si parte dai pagamenti che si possono spostare: chiedere ai fornitori termini più lunghi o pagamenti frazionati, rinviare gli acquisti non urgenti, ridurre la spesa pubblicitaria che non rende o spostare i prelievi del titolare in una settimana più solida. Se il buco resta, conviene organizzare un finanziamento finché c'è ancora tempo per confrontare le opzioni.