Gratis sjabloon voor een 13-weekse kasstroomprognose voor e-commerce
Download een gratis sjabloon voor een 13-weekse kasstroomprognose voor uw webwinkel, met formules, een uitgewerkt voorbeeld en een wekelijkse routine.
Een 13-weekse kasstroomprognose zet per week op een rij welk geld u de komende 13 weken verwacht te ontvangen en te betalen, en welk banksaldo er aan het eind van elke week overblijft. Dertien weken is één kwartaal: lang genoeg om een voorraadbestelling of belastingaanslag te zien aankomen en kort genoeg om per week te plannen.
Dit sjabloon is gemaakt voor een webwinkel. Open het in Google Sheets of Excel, vervang de voorbeeldcijfers door uw eigen cijfers en het eindsaldo van elke week wordt bijgewerkt terwijl u typt.
Wat er in het sjabloon staat
Elke week heeft een eigen kolom. Vul ontvangsten en betalingen in als positieve bedragen, in de week waarin het geld op uw bankrekening binnenkomt of eraf gaat. De totalen, de netto kasstroom en het eindsaldo zijn formules, en het beginsaldo van elke week is het eindsaldo van de week ervoor.
| Regel | Wat erin hoort |
|---|---|
| Beginsaldo | Saldo op de bank aan het begin van week 1 |
| Uitbetalingen van de winkel | Shopify Payments, PayPal en andere uitbetalingen |
| Uitbetalingen van marktplaatsen | Amazon, eBay en andere marktplaatsafrekeningen |
| Overige ontvangsten | Ontvangen leningen, leverancierscredits en belastingteruggaven |
| Totaal ontvangsten | De drie regels hierboven bij elkaar opgeteld |
| Betalingen aan leveranciers en voor voorraad | Aanbetalingen en restbedragen aan leveranciers |
| Inkomende vracht en invoerrechten | Vracht, invoerrechten en douanekosten om voorraad binnen te halen |
| Reclame | Advertentie-uitgaven, in de week waarin de kaart wordt belast |
| Verzending en afhandeling | Porto, verpakking en facturen van uw 3PL |
| Salarisadministratie en aannemers | Salarissen, freelancers en vaste vergoedingen voor bureaus |
| Software, huur en overheadkosten | Winkelplatform, apps, opslag, verzekeringen en adviseurskosten |
| Aflossingen en rente | Geplande aflossingen op leningen en kredietlijnen |
| Afdracht van sales tax en btw | Belasting die bij klanten is geïnd en aan de belastingdienst is afgedragen |
| Privéopnamen | Geld dat de eigenaren uit het bedrijf halen |
| Totaal uitgaven | De negen betalingsregels bij elkaar opgeteld |
| Netto kasstroom | Totaal ontvangsten min totaal uitgaven |
| Eindsaldo | Beginsaldo plus netto kasstroom |
De laatste rij toont het laagste eindsaldo over alle 13 weken: de week waar u uw planning op afstemt.
Zo leest u het voorbeeldkwartaal
De voorbeeldwinkel begint het kwartaal met $40.000 en eindigt met $63.400. Over de volle 13 weken komt er meer geld binnen dan er uitgaat, dus een maandoverzicht zou geen reden tot zorg tonen. Het weekoverzicht laat twee krappe weken zien.
| Week | Ontvangsten | Uitgaven | Netto kasstroom | Eindsaldo |
|---|---|---|---|---|
| 1 | $31,000 | $18,700 | $12,300 | $52,300 |
| 2 | $39,500 | $26,500 | $13,000 | $65,300 |
| 3 | $30,000 | $59,800 | -$29,800 | $35,500 |
| 4 | $38,000 | $35,400 | $2,600 | $38,100 |
| 5 | $34,000 | $25,600 | $8,400 | $46,500 |
| 6 | $37,800 | $36,300 | $1,500 | $48,000 |
| 7 | $33,000 | $15,500 | $17,500 | $65,500 |
| 8 | $41,200 | $36,300 | $4,900 | $70,400 |
| 9 | $32,000 | $90,400 | -$58,400 | $12.000 |
| 10 | $41,000 | $28,100 | $12,900 | $24,900 |
| 11 | $36,000 | $22,500 | $13,500 | $38,400 |
| 12 | $45,400 | $37,800 | $7,600 | $46,000 |
| 13 | $40,000 | $22,600 | $17,400 | $63,400 |
In week 3 brengt een betaling van $45.000 aan een leverancier het saldo terug tot $35.500. In week 9 valt de voorraadbestelling van $70.000 voor de feestdagen, en zakt het saldo naar $12.000, minder dan de winkel in een gewone week uitgeeft. Eén late uitbetaling of een hogere advertentierekening in die week, en de winkel kan leveranciers of personeel niet op tijd betalen.
Ziet u het 8 weken van tevoren, dan is het gat eenvoudig te dichten. Gaat de leverancier akkoord met $35.000 in week 9 en $35.000 in week 11, dan zakt het saldo dat kwartaal nooit onder $35.500. Wie de privéopname van week 8 naar week 12 verschuift of in week 7 en 8 wat advertentiebudget inhoudt, krijgt nog meer ruimte.
Zo vult u het sjabloon in
- Begin bij het banksaldo van vandaag. Vul het geld dat u nu kunt uitgeven in als beginsaldo van week 1. Laat voorraad en geld dat klanten u nog verschuldigd zijn buiten beschouwing.
- Boek uitbetalingen in de week dat ze binnenkomen. Ga uit van uw uitbetalingsschema, niet van de besteldata. Een verkoop op vrijdag staat misschien pas de week erna op de bank.
- Neem over wat al vastligt. Restbedragen aan leveranciers, salarisdata, aflossingen, belastingdeadlines en privéopnamen zijn vooraf bekend. Vul die eerst in.
- Schat de rest op basis van recente weken. Ga voor advertenties, verzending en uitbetalingen uit van het gemiddelde van de afgelopen vier tot zes weken en corrigeer voor acties en seizoenen.
- Schuif elke week een week door. Vervang de schattingen van vorige week door wat er werkelijk is gebeurd, voeg een nieuwe week 13 toe en controleer opnieuw het laagste eindsaldo.
Plan uw kas met uw boekhouding in Nummbas
Een prognose in een spreadsheet is maar zo actueel als de laatste keer dat iemand hem bijwerkte. Nummbas Books, inbegrepen in elk abonnement, legt uitbetalingen, kosten, terugbetalingen en facturen van uw winkel en bank vast op het moment dat ze plaatsvinden, zodat uw werkelijke kascijfers klaarstaan wanneer u de prognose doorschuift. Het dashboard toont elke dag uw cash runway.
Veelgestelde vragen over de 13-weekse kasstroomprognose
Wat is een 13-weekse kasstroomprognose?
Het is een planning per week van het geld dat een bedrijf de komende 13 weken, één kwartaal, verwacht te ontvangen en te betalen. Elke week eindigt met een banksaldo, zodat u de weken waarin het geld krap wordt al ziet voordat ze aanbreken.
Waarom 13 weken in plaats van een maandprognose?
Betalingen in e-commerce komen met horten en stoten. Een voorraadbestelling, een belastingbetaling en een salarisdatum kunnen allemaal in dezelfde week vallen, en een maandtotaal verbergt dat. Dertien weekkolommen tonen de timing en beslaan toch een volledig kwartaal.
Wat is het verschil tussen een kasstroomprognose en een winst-en-verliesrekening?
Een winst-en-verliesrekening boekt omzet en kosten in de periode waartoe ze behoren. Een kasstroomprognose boekt geld op de dag dat het op de bank binnenkomt of eraf gaat. Een winkel kan over een maand winst laten zien en in één week van die maand toch krap bij kas zitten.
Hoe vaak moet ik een 13-weekse kasstroomprognose bijwerken?
Elke week. Vervang de week die net is afgelopen door de werkelijke cijfers, voeg aan het eind een nieuwe week toe en controleer het laagste eindsaldo. Zodra de routine staat, kost het ongeveer 15 minuten.
Wat moet ik doen als de prognose een kastekort laat zien?
Begin met de betalingen die u kunt verschuiven: vraag leveranciers om langere betalingstermijnen of gespreide betaling, stel niet-dringende aankopen uit, verlaag advertentie-uitgaven die zich niet terugverdienen of verschuif privéopnamen naar een sterkere week. Blijft er een gat, regel dan financiering zolang u nog tijd hebt om opties te vergelijken.
Houd uw kas een stap voor op uw plannen
Plan voorraad, advertenties en uw eigen inkomen rond het geld dat u werkelijk hebt.
Cash Runway and Burn Rate for Online Stores
Calculate how long your cash lasts and how to make it last longer.
Free Profit and Loss Statement Template
Track what you sold, what it cost and what you kept each month.
DTC Cash Flow Management Guide
Why profitable stores run short of cash and how to prevent it.
The Inventory Cash Trap
How stock purchases tie up the cash a growing store needs.