Cash runway en burn rate voor webwinkels

Cash runway is het aantal maanden dat uw bedrijf zijn rekeningen kan blijven betalen met het geld dat het nu heeft, als het geld in het huidige tempo blijft binnenkomen en uitgaan. Voor een webwinkel beantwoordt het een praktische vraag: hoe lang duurt het voordat het banksaldo op is als er niets verandert?

Het antwoord hangt af van twee getallen: het geld dat u hebt en uw maandelijkse burn rate. Beide gaan in e-commerce makkelijk mis, omdat voorraad maanden voor de verkoop wordt betaald en uitbetalingen pas dagen na elke bestelling binnenkomen.

De formule voor cash runway

De netto maandelijkse burn rate is wat er elke maand van de bank afgaat min wat er binnenkomt. Gebruik kasbewegingen, niet uw winst-en-verliesrekening: de data waarop het geld werkelijk van uw rekening ging en erop binnenkwam.

Er zijn twee burn rates die u moet kennen:

• Bruto burn rate is alles wat u in een maand uitbetaalt: leveranciers, vracht, advertenties, verzending, salarissen, software, huur, aflossingen en belasting.
• Netto burn rate is de bruto burn rate min het geld dat u ontvangt, zoals uitbetalingen van uw winkel en marktplaatsen.

Voor de runway gebruikt u de netto burn rate. Komt er meer geld binnen dan er uitgaat, dan is de netto burn rate nul of negatief en teert het bedrijf helemaal niet in op zijn kas.

Een uitgewerkt voorbeeld

Een winkel heeft $180.000 op de bank. De afgelopen drie maanden ontving hij gemiddeld $140.000 per maand aan uitbetalingen en betaalde hij gemiddeld $165.000 per maand.

Zeven maanden lijkt ruim. Tel nu mee wat al is toegezegd. De winkel moet volgende maand een voorraadbestelling van $60.000 voor de feestdagen aan zijn leverancier betalen, een betaling die niet in het driemaandsgemiddelde zit. Trek die eerst van het geld af:

De winkel heeft ruim twee maanden minder dan het eerste antwoord deed vermoeden. Daarom hoort bij runway in e-commerce altijd de voorraadkalender ernaast.

De juiste invoer voor een webwinkel

1. Neem een gemiddelde over drie maanden. De uitbetalingen van één maand schommelen door acties, uitbetalingsmomenten en terugbetalingen. Een driemaandsgemiddelde geeft een stabielere burn rate.
2. Tel geld, geen voorraad. Voorraad op de plank is pas geld als hij verkocht is. Laat hem buiten het kasbedrag, ook al staat hij als bezitting op de balans.
3. Trek vastgelegde betalingen eerst af. Een restbedrag aan een leverancier, een belastingaanslag of een aflossing die al vastligt, gaat van het geld van vandaag af voordat u deelt.
4. Houd rekening met vertraagde uitbetalingen. Verkopen van vandaag kunnen dagen nodig hebben om op de bank te komen, en marktplaatsen betalen vaak om de twee weken uit. Tel een uitbetaling pas mee als die binnen is.
5. Neem advertentie-uitgaven op creditcards mee. Advertentieplatforms belasten vaak een creditcard. De creditcardrekening is geld dat uitgaat, ook als die een maand later wordt betaald.
6. Plan rond het laagseizoen. Als de verkoop na de feestdagen daalt, bereken de runway dan ook met de uitbetalingen van de rustige maanden, niet alleen met die van de drukke.

Wat een korte runway u vertelt

Is de runway korter dan zes maanden, kom dan nu in actie. Voorraad verkopen, kosten verlagen of financiering regelen kost allemaal tijd, en kredietverstrekkers bieden betere voorwaarden aan een bedrijf dat nog geen geldtekort heeft.

Zo doet u langer met uw geld

• Bestel voorraad in kleinere partijen of vraag leveranciers om langere betalingstermijnen, zodat er minder geld in een magazijn vastzit.
• Schrap advertentie-uitgaven die zich niet terugverdienen. De echte break-even ROAS-calculator laat zien welk rendement elke campagne nodig heeft zodra product, verzending en kosten zijn meegerekend.
• Maak trage voorraad weer te gelde. De calculator voor onverkoopbare voorraad laat zien hoeveel korting u kunt geven voordat opslagkosten de winst opeten.
• Kies het moment van uw eigen opnames. De calculator voor opnames door de eigenaar laat zien wat u kunt opnemen terwijl er genoeg overblijft voor belasting en lopende kosten.
• Vergelijk financiering voordat u die nodig hebt. De calculator voor werkkapitaalkosten vergelijkt omzetfinanciering, een banklening en aandelenkapitaal.

Bekijk uw runway elke dag in Nummbas

Het dashboard van Nummbas toont de cash runway op basis van uw gegevens uit QuickBooks of Xero, of schat die op basis van 90 dagen gekoppelde bankactiviteit, en vermeldt welke bron is gebruikt. De Wekelijkse samenvatting per e-mail bevat elke maandag een update van de runway.

Veelgestelde vragen over cash runway

Wat is een goede cash runway voor een e-commercebedrijf?

Zes maanden of meer geeft tijd om te reageren op een rustig seizoen, een vertraagde zending of veranderende advertentiekosten. Bij minder dan drie maanden moet u nu handelen: verlaag uitgaven, verkoop trage voorraad of regel financiering voordat het tekort ontstaat.

Wat is het verschil tussen burn rate en runway?

De burn rate is hoeveel geld het bedrijf per maand verbruikt. De runway is het aantal maanden dat uw huidige kas bij die burn rate meegaat. Deel het geld op de bank door de netto maandelijkse burn rate en u hebt de runway.

Wat is het verschil tussen bruto en netto burn rate?

De bruto burn rate is al het geld dat u in een maand uitbetaalt. De netto burn rate is de bruto burn rate min het geld dat u in dezelfde maand ontvangt. De runway wordt berekend met de netto burn rate.

Hoe bereken ik de runway als mijn winkel een positieve kasstroom heeft?

Als er elke maand meer geld binnenkomt dan uitgaat, is de netto burn rate negatief en raakt het geld in het huidige tempo niet op. Kijk dan per week: grote leveranciersbetalingen of een belastingaanslag kunnen toch een kort tekort veroorzaken, en een 13-weekse kasstroomprognose laat dat zien.

Telt voorraad mee als geld bij het berekenen van de runway?

Nee. Voorraad wordt pas geld als hij verkocht is en de uitbetaling op uw bank staat. Tel alleen geld dat u nu kunt uitgeven, en trek geplande voorraadinkopen daarvan af voordat u deelt.