网店的现金跑道与消耗率

现金跑道是指在资金流入和流出保持当前速度的情况下，您的企业用现有现金还能支付账单多少个月。对网店来说，它回答一个很实际的问题：如果一切不变，银行余额还能撑多久？

答案取决于两个数字：您持有的现金和每月消耗率。在电商行业，这两个数字都很容易算错，因为库存要在售出前几个月就付款，而结算款要在每笔订单之后几天才到账。

现金跑道公式

每月净消耗是每月从银行流出的资金减去流入的资金。请使用现金流动数据，而不是损益表：也就是资金实际离开和到达您账户的日期。

需要了解两种消耗率：

• 总消耗是您一个月内支付的全部款项：供应商、货运、广告、发货、工资、软件、租金、贷款还款和税款。
• 净消耗是总消耗减去您收到的现金，例如店铺和电商平台的结算款。

现金跑道使用净消耗计算。如果流入的现金多于流出的现金，净消耗为零或负数，企业根本没有在消耗现金。

计算示例

一家店铺银行里有 180,000 美元。过去三个月，它平均每月收到 140,000 美元结算款，支付 165,000 美元款项。

七个月看起来很宽裕。现在把已经确定的支出加进来。这家店铺下个月要向供应商支付一笔 60,000 美元的节日备货订单，而三个月平均值并不包括这笔款项。先从现金中扣除它：

店铺的现金跑道比第一次算出的结果少了两个多月。正是这个差距说明，电商的现金跑道需要结合备货日程来看。

为网店准确获取输入数据

1. 取三个月平均值。单月结算款会随促销、结算时间和退款而波动。三个月平均值能得出更稳定的消耗率。
2. 计算现金，而不是库存。货架上的库存在售出之前都不是现金。即使它是资产负债表上的资产，也不要把它算进现金数字。
3. 先扣除已确定的付款。已经约定的供应商尾款、税单或贷款还款，要在做除法之前从今天的现金中扣除。
4. 考虑结算延迟。今天的销售可能要几天后才能到账，电商平台通常每两周结算一次。按结算款实际到账的时间计算。
5. 计入信用卡支付的广告费。广告平台通常从信用卡扣款。信用卡账单就是现金流出，即使它在一个月后才支付。
6. 围绕淡季做规划。如果节后销售下滑，也要用淡季月份的结算款计算现金跑道，而不只看旺季。

现金跑道短意味着什么

如果现金跑道不足六个月，现在就开始行动。出售库存、削减成本或安排融资都需要时间，而且贷款方会给尚未缺钱的企业提供更好的条件。

如何让现金维持更久

• 分小批次订购库存，或请供应商延长付款期限，减少压在仓库里的现金。
• 削减无法收回成本的广告支出。真正盈亏平衡 ROAS 计算器会显示在计入产品、运费和各项费用后，每个广告系列需要达到的回报。
• 把滞销库存变回现金。滞销库存计算器会显示在仓储成本吃掉利润之前，您最多可以降价多少。
• 安排好业主收入的时间。店主提款计算器会显示在留足税款和运营成本的前提下，您可以取出多少钱。
• 在需要之前比较融资方式。营运资金成本计算器会比较基于收入的融资、银行贷款和股权融资。

在 Nummbas 中每天查看现金跑道

Nummbas 仪表盘会根据您的 QuickBooks 或 Xero 数据显示现金跑道，或根据关联银行账户 90 天的交易进行估算，并注明使用了哪个数据来源。每周摘要邮件每周一都会附上现金跑道的最新情况。

现金跑道常见问题

电商企业多长的现金跑道才算合适？

六个月或以上的现金跑道，能让您有时间应对淡季、发货延误或广告成本的变化。如果不足三个月，就要立即行动：在缺口出现之前减少支出、出售滞销库存或安排融资。

消耗率和现金跑道有什么区别？

消耗率是企业每月使用的现金数额。现金跑道是按这个消耗率，您现有的现金还能维持多少个月。用银行现金除以每月净消耗，就得到现金跑道。

总消耗和净消耗有什么区别？

总消耗是您一个月内支付的全部现金。净消耗是总消耗减去同月收到的现金。现金跑道按净消耗计算。

如果店铺现金流为正，如何计算现金跑道？

如果每月流入的现金多于流出的现金，净消耗为负，按当前速度现金不会耗尽。这时应按周检查：大额供应商付款或税单仍可能造成短暂缺口，13 周现金流预测可以把它显示出来。

计算现金跑道时，库存应该算作现金吗？

不应该。库存只有在售出且结算款到账后才会变成现金。只计算您现在可以动用的资金，并在做除法之前扣除计划中的备货采购。